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一季度风险题库
1、在对公结算账户销户时可以以现金形式支取账户销户余额是（ ）。()风险1
2、各支行应在每日营业前通过“综合报表-票据业务-日报-银行承兑日始扣款失败清单”（交易码01222446）查询银承日始扣款失败情况，加强数据核对和业务验证。跟进银承扣款失败信息。因出票人还款账户余额不足等原因导致日始扣款失败，柜面应于当日（ ）前确认已收到“银行承兑汇票到期扣款”待办任务，及时要求客户经理联系客户补充资金。柜面应于当日（ ）前通过“银行承兑汇票到期扣款”待办任务，完成扣款。()风险1
3、部分授信业务需要金融服务中心集中录入，各行应提前与客户经理或业务部门联系，确认当日是否需要延时业务，如有则应在当日（ ）发起集中化业务申请，并电话联系省分行业务联系人进行审批。()风险1
4、卡争议平台仅能查询（ ）以内银联通道交易。超过期限的交易，需上报运维工单通过历史库查询，上报运维工单时需明确需要查询的信息。()风险4
5、关于个人手机银行转账限额说法正确的是（ ）。（）风险1
6、销户余额转出时，可申请使用特种转账凭证。核心系统已优化对公销户资料接收界面，当销户余额转出方式为（ ）时，新增转出凭证种类“213特转凭证”。（）风险1
7、目前核心账务系统支持的银团贷款手续费收费方式包括（ ）。（）风险1
8、线上渠道借记卡激活，对现有电话银行、个人手机银行、个人网银渠道上送的激活手机号码信息判断规则说法正确的是（ ）。（）风险1
9、关于对公账户执行的收费标准说法正确的是（ ）（）风险3
10、企业网银下挂代发单位编号的方式有（ ）。（）风险4
11、下列哪些选项属于异常开立对公结算账户的主要风险特征（ ）。（）风险7
12、各网点应加强新开户交易监测，重点对于开户后存在（ ）的交易等情况，逐户排查，如存在疑似买卖账户、欺诈等异常情况的，应对账户采取暂封措施。（）风险7
13、电子印章验证码进行验证的途径有哪些（ ）。（）风险16
14、关于交互屏密码键盘未有效遮挡的应对措施正确的是( ) 。（ABCD）风险13
15、客户经理发起的保证金业务转出申请，柜面进行复核时，应向客户经理再次确认保证金关联业务的到期日，以及关联业务的到期还款方式。若关联业务到期需使用保证金还款，客户经理需确保定期保证金的到期日不应晚于业务到期日。()风险2
16、我行作为银团贷款参加行或联合贷款参与行时，计息方式应为“手工计息”，核心系统仅对贷款利息进行计提，不自动进行结息处理。需要在结息日，由银团贷款或联合贷款主办行向我行划付贷款利息。()风险2
17、对于线上预约开户申请查询核实，核实重点为是否涉及中介开户、法人开户意愿核实是否真实、法人年纪是否偏大或偏小（小于25 或大于65 岁）。()风险7
18、开户网点应强化开户审核，尤其对于主动到店的自来客户，必须严格按照对公账户尽职调查相关要求落实开户核实工作，加强对客户身份证件和营业执照的审核，严防伪造证照、冒用证件的情况。对存在异常可疑特征的客户，应当采取延长开户时间的措施。()风险7
19、客户银行卡已被司法冻结，至柜台使用现金归还已到期个人贷款，可以使用现金还款，或将还款资金存入借记卡，日终系统自动扣款。()风险15
20、受理单位批量开户业务时，务必审核单位提供的申请材料，特别是开户申请人有效身份证件的复印件、影印件影像及其他客户身份基本信息。对于任何非监管机构认同和非总行明确采集或获取途径得到的身份证明影像或信息，均不得予以开户。严禁简化流程，以其他形式替代身份证复印件违规开户。()风险18
