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一季度风险题库
101、对于网点留存的结算账户定期进行比对排查，出现客户层与账户层户名不一致情况、人行与我行状态不一致情况及时联系客户进行更新，若账户长期未进行更新，网点应（ ）。（）风险12
102、对假（ ），应当面加盖“假币”字样的戳记并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。（）风险12
103、网点对于查库当日因客观原因出现无法检查的情况，应在查库情况补录环节予以说明，并于（ ）进行补查，查库结束后网点主管应将查库过程及核对结果及时通过查库录入和查库碰库正确在系统中留存痕迹。（）风险12
104、中国人民银行西安分行于2013 年4 月27 日颁发给交通银行陕西省分行的《代理国库集中支付业务资格证》，由陕西省分行（ ）保管。（）风险13
105、关于防范客户印鉴核验结果与实际不符的风险提示中指出，银行工作人员在（ ）等重要业务环节若操作不规范、审核不严谨，将使银行陷入纠纷，造成资金损失，严重影响银行声誉。（）风险1
106、柜面人员应在重点业务环节识别中发现不符细节，可采取（ ）等手段，进一步核实客户印鉴真伪和客户真实意愿，切实防范风险的发生。（）风险1
107、在防范电信诈骗的宣传中，应当提示客户保管好个人账号、密码和验证码的同时( )，对于不了解的情况，应通过官方客服或到正规银行网点进行咨询，防范资金损失。（）风险2
108、代理业务中客户意愿真实性审核时，对于存款人书写能力失常的，（ ）需包括客户主动（ ）等过程。（）风险3
109、为防范电信网络新型违法犯罪，在日常办理业务时提高警觉，特别是（ ）等业务的审核，（）风险5
110、网点在对存在异常交易特征的账户进行核实时，应重点对( )符合异常交易特征的交易信息进行核实。（）风险7
111、警惕不法分子“花式”开卡时，在受理个人客户（ ）等业务时，应加强面核，对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行认真审核。（）风险8
112、在“断卡”行动主要抓“开卡”业务的现状下，不法分子采用办理（ ）的迂回方式，以其隐蔽性来规避银行审核。（）风险8
113、员工在开展业务的过程中，应将风险宣传贯穿到业务办理前、中、后全流程，增强主动“送教”意识，主动提示客户要做好（ ）。（）风险9
114、开办同城交换业务的分行网点应按照《交通银行同城交换业务处理流程及会计核算办法（2020 年版）》（交银办〔2020〕300 号）风险管控要求，严格按照客户提供的原始凭证办理业务，任何情况下不得对客户提交的业务单据进行（ ）等处理。（）风险10
115、严格落实不相容岗位分离要求。票据交换传递人员不得兼做（ ）等工作。（）风险10
116、对收集保存的个人客户信息应予以保密，不得擅自（ ），确保个人客户合法权益不受侵犯，不得违规查询、下载、复印、拍照、截屏等保存个人客户信息。（）风险12
117、只有（ ）这几类存款人，办理账户业务可以提供副本。除此之外的其他存款人，办理账户类业务，必须提供登记证书的正本，如果正本发证机关的签章不清楚，需要再提供副本作为佐证。（）风险13
118、账户管理系统4 级操作员操作“其他”→“补打基本存款账户开户信息”交易，必须是因为以下原因：（ ）。（ ）风险13
119、网点在账户核实过程中，应从保护客户账户资金安全角度出发，解释说明账户管控的（ ）和必要性。特别是对于情绪波动较大的客户，应做好安抚工作，避免客户以“服务态度不好”由而提起的投诉。 （） 风险7
120、在业务办理过程中，对于“未通过”等状态的验印记录，应使用“人工比对”功能认真核实印章及核验结果。 ()风险1
