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一季度风险题库
121、特殊群体客户的上门核实中，由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后，由代理人持客户本人签署的《个人客户特殊服务事项授权委托书》等资料前来网点办理。 ()风险3
122、客户服务经理在办理对公抹账业务时，需收回办理该笔业务在柜面打印的受理回执。 ()风险4
123、柜面涉及对公现金业务的，对客户由于自身原因主动提出抹账的业务，应要求单位出具公函，声明由此产生的经济纠纷由单位承担。 ()风险4
124、EDLP信息防泄漏软件应随电脑开机自动运行，开机后可关闭。 ()风险6
125、各分行网点在开展银企对账、新开账户核验等工作与客户电话联系时，应明确告知客户自己的行员身份及致电的目的。 ()风险6
126、在受理单位代理个人批量开立太平洋卡的业务时，代理单位必须与交行签订代收付业务协议，并开办相关的批量代收、代付等代理业务。 ()风险8
127、从多方面、多角度了解客户办理信用卡的意愿及用途，对于怀疑客户开户存在从事违法活动情形的，有权拒绝开户。 ()风险11
128、为加强全行现金循环机错款业务风险防控，根据现金循环机错款挂账的要求，发生现金循环机现金长短款时，机具管理人员应及时核实业务信息和客户信息，通过“内部管理-差错-现金-申请”路径，登记差错信息和返还方式，并由客户在交互屏签字确认登记信息。 ()风险12
129、现金循环机错款返还客户时，应先查询差错登记信息，如客户要求取现返还，应确认取现人与登记信息一致；如通过转账返回客户，应通过差错登记信息系统联动返还入客户登记的账户。 ()风险12
130、基层营业机构柜面办理代收付业务时，与客户办理交接，仅需在系统交接登记。 ()风险12
131、网点自助机具吞卡，营业期间须由网点2 名工作人员打开自助机具取出吞卡，并及时关闭自助机具面板。 ()风险12
132、对于系统设置的需要进行身份识别的业务均需要通过二代阅读器读取身份证原件，进而办理业务。 ()风险12
133、印控机柜门钥匙及内模具钥匙应分人保管，分别入保险柜（箱）管理，人员变更时及时交接，必须做到自开、自锁、自管。 ()风险12
134、根据《交通银行票据凭证业务印鉴管理办法（暂行）》交银办【2017】474 号的通知，单位客户预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理预留人的签名或者名章，如预留签章为其授权的代理预留人的签名或者盖章时，仅提供被授权预留印鉴人的身份证件。()风险12
135、《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》中存款人法人或者负责人可加盖印章。 ()风险13
136、《开户许可证》是中国人民银行及其分支机构，依法进行行政许可后颁发给存款人的合法证件，任何人不得涂描、修改、变造。 ()风险13
137、关于不法分子窃取客户手机银行登录密码和验证码盗用客户资金的风险提示中，目前发现不法分子利用第三方应用软件“共享屏幕”功能，窃取客户（ ），开通快捷支付功能后盗取客户资金。()风险2
138、代理业务中客户意愿真实性审核，若存款人语言能力失常的，上门核实应使用（ ）电子档案外部视频录像功能，对核实过程进行拍摄并上传至相关业务流水档案中。()风险3
139、受理单位批量开卡业务时，认真审核单位提供的资料，留存( )及其他客户身份基本信息，严禁简化流程。()风险5
140、网点（ ）应定期组织全体人员对高低柜电脑、抽屉、营业大厅等机具、场所部位进行彻底检查，检查是否存在含有客户信息的图片、文档、表格等文件，发现后应及时彻底删除。（）风险6
