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一季度风险题库
141、各类未完成的排查数据、留存备查数据等，应（ ），在排查工作结束应立即彻底销毁排查数据。（）风险6
142、对于个人账户核实过程中发现的存疑账户，若客户服务经理把握不准，应立即向营运主管汇报相关情况，并及时向（ ）进行报备。同时，可借助当地反诈中心协助进行进一步账户核实。 （）风险7
143、全行一季度营运业务检查报告中，根据业务操作要求，网点主管进行岗位交接工作时，务必要将所有重要物品列明登记，做好（ ）做为重要物品列入交接事项。（）风险12
144、注销作废的印鉴卡，应加盖或打印（ ）戳记，在系统中做注销处理，处理时扫描印鉴卡、注销申请留存影像，印鉴卡和注销申请实物做注销交易传票。（）风险12
145、根据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法，办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》，金融机构在办理业务时发现假币，由该机构（ ）以上业务人员当面予以收缴。（）风险12
146、根据《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则（2020 年版）》交银陕办〔2020〕109 号，要求网点应将本票专用章入印控机进行管理，若印章从印控机中取出需双人共同入（ ）保管。（）风险12
147、对于网点留存的结算账户定期进行比对排查，出现客户层与账户层户名不一致情况、人行与我行状态不一致情况及时联系客户进行更新，若账户长期未进行更新，网点应（ ）。（）风险12
148、对假（ ），应当面加盖“假币”字样的戳记并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。（）风险12
149、网点对于查库当日因客观原因出现无法检查的情况，应在查库情况补录环节予以说明，并于（ ）进行补查，查库结束后网点主管应将查库过程及核对结果及时通过查库录入和查库碰库正确在系统中留存痕迹。（）风险12
150、中国人民银行西安分行于2013 年4 月27 日颁发给交通银行陕西省分行的《代理国库集中支付业务资格证》，由陕西省分行（ ）保管。（）风险13
151、关于防范客户印鉴核验结果与实际不符的风险提示中指出，银行工作人员在（ ）等重要业务环节若操作不规范、审核不严谨，将使银行陷入纠纷，造成资金损失，严重影响银行声誉。（）风险1
152、柜面人员应在重点业务环节识别中发现不符细节，可采取（ ）等手段，进一步核实客户印鉴真伪和客户真实意愿，切实防范风险的发生。（）风险1
153、在防范电信诈骗的宣传中，应当提示客户保管好个人账号、密码和验证码的同时( )，对于不了解的情况，应通过官方客服或到正规银行网点进行咨询，防范资金损失。（）风险2
154、代理业务中客户意愿真实性审核时，对于存款人书写能力失常的，（ ）需包括客户主动（ ）等过程。（）风险3
155、为防范电信网络新型违法犯罪，在日常办理业务时提高警觉，特别是（ ）等业务的审核，（）风险5
156、网点在对存在异常交易特征的账户进行核实时，应重点对( )符合异常交易特征的交易信息进行核实。（）风险7
157、警惕不法分子“花式”开卡时，在受理个人客户（ ）等业务时，应加强面核，对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行认真审核。（）风险8
158、在“断卡”行动主要抓“开卡”业务的现状下，不法分子采用办理（ ）的迂回方式，以其隐蔽性来规避银行审核。（）风险8
159、员工在开展业务的过程中，应将风险宣传贯穿到业务办理前、中、后全流程，增强主动“送教”意识，主动提示客户要做好（ ）。（）风险9
160、开办同城交换业务的分行网点应按照《交通银行同城交换业务处理流程及会计核算办法（2020 年版）》（交银办〔2020〕300 号）风险管控要求，严格按照客户提供的原始凭证办理业务，任何情况下不得对客户提交的业务单据进行（ ）等处理。（）风险10
