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一季度风险题库
21、若网点有延时类业务，应在当日（ ）前发起集中化业务延迟申请，并电话联系省分行业务联系人进行初审、复审。（）风险1
22、客户在智易通进行基金认购时系统将提示基金产品认购的日切时间暂为（ ）；客户在当日该时间前认购的基金产品，允许在柜面、手持终端及智易通渠道进行撤销。（）风险1
23、非特殊原因登录核心系统的时间不得早于（ ），业务测试等特殊情况需要提前开门的网点，需提前一日报备参数管理岗。（）风险1
24、客户服务经理轮岗返回原网点后，如发生无法进行“内部资料交接”，需要上报（ ）工单重新修改该其“内部资料交换”业务归属，且客户服务经理必须正式登出。（）风险1
25、根据外汇局近期下发的《经常项目外汇业务指引（2020 年版）》第八十七条规定，个人存入外币现钞当日累计等值（ ）美元以下时，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。（）风险1
26、各营运主管应加强保证金业务管理，对“保证金锁定/解锁/修改线上审批流程”超过（ ）个工作日，应及时联系业务部门处理；对于保证金存入业务，在柜面审核及信息补录时，营运人员应提示客户经理，若保证金存入后超过（ ）个工作日未锁定，总行将下发预警信息并要求支行批注未锁定原因。（）风险1
27、部分客户的企业网银、企业手机银行为中止状态无法使用，管户客户经理查询客户层信息，以下（ ）情形需客户经理补录全部17 项反洗钱基本信息和6 项受益人信息。（）风险1
28、部分客户的企业网银、企业手机银行为中止状态无法使用，管户客户经理查询客户层信息后，以下（ ）情形需客户经理通知客户携带过期的相应证件至网点进行更新。（）风险1
29、部分客户的企业网银、企业手机银行为中止状态无法使用，管户客户经理查询客户层信息，以下（ ）情形需客户经理核实确认客户相关证照没有注吊销的，通过核心系统客户信息维护功能，修改经营状态为正常。（）风险1
30、目前财税库行业务中，（ ）协议进行扣税支持跨省扣税，即A 地开户企业或个人前往B 地签约三方缴税协议，可扣收B 地税款。（）风险1
31、本外币一体化账户为活期账户，按I 类结算账户进行管理，同一外币币种允许开立外币现钞和现汇储蓄账户各（ ），目前本外币一体化账户与活期一本通账户并行使用。（）风险1
32、总行已投产“申请指定月份账单”功能，柜面可通过“内部管理-查询-登记簿-对账单”交易，在账单信息查询界面对指定月份余额对账单进行申请，客户也可通过企业网银、企业手机银行自行申请。点击“申请指定月份账单”，进入申请页面。申请的账单不可超过（ ），不可申请当月账单。（）风险1
33、通知存款分为一天通知和七天通知两种类型。对公通知存款起存及留存金额不得低于（ ）万元，每次支取金额不得低于（ ）万元。（）风险2
34、对公通知存款计息采用的计息法是（ ）。（）风险2
35、办理通知存款存入时，“交通银行单位定期业务申请书”中存款类型为“通知存款”，“约定转存方式”不得选择（ ）。（）风险2
36、工会开立基本存款账户，存款人类别是（ ）。（）风险3
37、对于限制境外交易的客户，若客户仅需修改国籍信息且无法前来营业网点，可通过（ ）进行修改。（）风险4
38、（ ）在保障公众支付权利、促进文化传播及在极端情况下稳定公众预期等方面具备不可替代的优势。（）风险5
39、各营业网点应积极维护人民币流通秩序，主动开展小面额人民币和不宜流通人民币兑换便民服务，不得以任何理由推诿拒办，认真落实“首兑负责制”，充分发挥网点（ ）现金主渠道服务优势。（）风险5
40、法院调查令是指当事人因客观原因难以自行收集证据，经（ ）申请并获得法院批准后，由法院向其签发的向案外人调查取证的文书。（）风险6
