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一季度风险题库
61、在受理个人外汇业务时，基于“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”原则，核实的身份、交易背景的（ ）和购付汇用途的（ ），确保受理的外汇业务真实合法。()风险8
62、以下属于银行强化社保诈骗套路手段宣传警示的是（ ）。()风险9
63、银行应保护客户信息，加强对客户的风险提示，加大对客户防诈骗知识的教育力度，提示客户做好（ ）等敏感私人信息的保护。选择正规平台，谨慎在第三方平台预留个人信息。()风险13
64、根据个人账户洗钱特征网点应强化反洗钱风险监测，如发现异常应通过（ ）交易报送可疑线索，并采取相应的风险控制措施。()风险13
65、针对国家“断卡”行动的打击力度，银行加大了对个人Ⅰ类账户的开户及交易审核，不法分子将洗钱载体转向手续简便的Ⅱ、Ⅲ类银行账户，具体可疑特征有（ ）。()风险14
66、为防范不法分子利用伪造存单实施诈骗，在办理业务时，应重点审核业务凭证是否有（ ）及粘贴、拼凑，是否存在纸质绵软、字体异常、打印模糊、要素缺失、票据或凭证编号以及账户不合逻辑等异常情况。()风险16
67、对于保证金存入业务，在柜面审核及信息补录时，营运人员应提示客户经理，若保证金存入后超过3个工作日未锁定，总行将下发预警信息并要求支行批注未锁定原因。()风险1
68、总行已取消对公大额核实新开户前十笔核实内容，系统不再对新开户前十笔发出核实任务。()风险1
69、交行个人客户可通过手机银行“生活服务-增值税电子发票”路径或个人网上银行“支付缴费-增值税电子发票”路径，申请开立本人名下已生成未开立的电子发票，开票类型仅限增值税普通发票。()风险1
70、各行应每日加强业务提示清单和逾期待处理任务的监控，对于逾期待处理任务，除支行原因导致的不能正常处理外，应及时对待处理任务进行处理，对无法解决的，应及时上报运维工单查询原因，并跟进后续处理情况。()风险1
71、单位代发工资后，网点收到国际收支申报待办任务问题。若代发个人客户是本行客户，推送国际收支申报待办任务是以该客户信息为准，即该客户居民标志为“居民”，则系统认定无需进行国际收支申报。()风险1
72、交行个人客户线上渠道电子发票开立成功后，支持补打和作废。电子发票和纸质发票仅可选择其中一种开立形式。()风险1
73、对公通知存款如约转方式选择“不约转”，支取前无需提前进行通知。()风险2
74、对公通知存款如“约转方式”选择本息转定期，存入日即为通知日，到期约转日即视为下一存入日/通知日。()风险2
75、分公司制的非法人企业，办理开立、变更、销户或者补换发开户许可证等业务时，均需要提供加盖上级法人公章的上级法人企业的资料，同时还需要在一式三联的申请书上逐张加盖该非法人企业的公章和上级法人的公章。()风险3
76、非分公司制的非法人企业，一般情况下没有上级法人。办理开立、变更、销户或者补换发开户许可证等业务时，需提供上级法人企业的资料，在一式三联的申请书上也需逐张加盖上级法人的公章及该非法人企业的公章。()风险3
77、办理对公账户业务时，存款人的法人或者证照上的负责人，无法亲自来我行柜面办理相关业务，必须出具书面的授权书。()风险3
78、银行卡境外交易指经银联国际、VISA、万事达、运通等国际卡组织转接的银行卡境外取现交易、银行卡境外线上消费类、预授权类、退货交易，以及网联、银联等清算机构转接的跨境网关支付及退货交易。()风险4
79、人民币是我国的法定货币，人民币现金是我国境内最基础的支付手段，任何单位和个人不得拒收。()风险5
80、各营业网点应指定专人引导客户正确使用现金循环机等智能现金设备，不得强制客户，特别是老年客户必须使用现金循环机等智能机具。()风险5
