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一季度风险题库
81、代理律师持律师调查令调查取证必须有一名以上的同一律师事务所的工作人员随行。()风险6
82、网点备用钥匙密码应按照其对应编号或涉及的箱柜、锁具或设备统一保管，并由使用人和保管人双人共同封存，加盖骑缝私章并注明封存日期。()风险7
83、网点密码钥匙正本使用人或副本保管人调离原机构或不再符合持有要求时，应将备用钥匙及备用密码列入移交范围，全面启封验证核查并由接替的使用人和保管人做好重新封存工作。()风险7
84、个人征信由中国人民银行征信中心管理，任何人无权删除或修改。()风险10
85、鉴于当前买卖账户现状频繁，需不断加强客户在开户环节的身份识别及真实性意愿审核，必要时提供相关辅助性证明材料，不限于工作证明、居住证明、社保记录等。()风险11
86、在新开卡业务办理过程中，对于身份异地、群体性可疑开卡等场景，务必提高警惕，谨慎审核，多渠道全方位确认客户信息的真实有效性。()风险11
87、我行基层营业网点每日要求班前、班后对自助机具进行巡查，巡查内容务必详尽。()风险12
88、开户时加强客户预留联系地址核实，可采取要求客户提供手机软件上的常用收货地址（如淘宝、京东、美团、饿了么等），核对客户常用收货地址是否在本地区，或是否与留存联系地址一致等方式。()风险15
89、网点在受理客户办卡、领用安全认证工具过程中，判定客户异常时，可与当地反诈中心联系，向其提供异常人员相关信息。()风险15
90、营运主管应定期检查票据鉴别仪、二代证识别仪、残损币鉴伪兑换仪等仪器是否支运行正常，带领客户服务经理学习仪器的用途及使用方法，使每位客户服务经理都能熟练使用各种鉴伪仪器以及531 系统的印章验证码查询功能。()风险16
91、关于不法分子窃取客户手机银行登录密码和验证码盗用客户资金的风险提示中，目前发现不法分子利用第三方应用软件“共享屏幕”功能，窃取客户（ ），开通快捷支付功能后盗取客户资金。()风险2
92、代理业务中客户意愿真实性审核，若存款人语言能力失常的，上门核实应使用（ ）电子档案外部视频录像功能，对核实过程进行拍摄并上传至相关业务流水档案中。()风险3
93、受理单位批量开卡业务时，认真审核单位提供的资料，留存( )及其他客户身份基本信息，严禁简化流程。()风险5
94、网点（ ）应定期组织全体人员对高低柜电脑、抽屉、营业大厅等机具、场所部位进行彻底检查，检查是否存在含有客户信息的图片、文档、表格等文件，发现后应及时彻底删除。（）风险6
95、各类未完成的排查数据、留存备查数据等，应（ ），在排查工作结束应立即彻底销毁排查数据。（）风险6
96、对于个人账户核实过程中发现的存疑账户，若客户服务经理把握不准，应立即向营运主管汇报相关情况，并及时向（ ）进行报备。同时，可借助当地反诈中心协助进行进一步账户核实。 （）风险7
97、全行一季度营运业务检查报告中，根据业务操作要求，网点主管进行岗位交接工作时，务必要将所有重要物品列明登记，做好（ ）做为重要物品列入交接事项。（）风险12
98、注销作废的印鉴卡，应加盖或打印（ ）戳记，在系统中做注销处理，处理时扫描印鉴卡、注销申请留存影像，印鉴卡和注销申请实物做注销交易传票。（）风险12
99、根据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法，办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》，金融机构在办理业务时发现假币，由该机构（ ）以上业务人员当面予以收缴。（）风险12
100、根据《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则（2020 年版）》交银陕办〔2020〕109 号，要求网点应将本票专用章入印控机进行管理，若印章从印控机中取出需双人共同入（ ）保管。（）风险12
