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2025年4季度题库_组卷五
81、境内个人S同一天上午到某银行A网点存入1万美元，下午到同一银行B网点存入1万美元，B网点仅审核了客户有效身份证件即为其办理了存钞业务。（）
82、根据《交通银行自营个人贷款业务处理流程及会计核算办法》，在自营个人贷款业务关系存续过程中，当客户的洗钱风险等级为较高时，应采取退出业务关系或者限制个贷放、还款交易的管控措施；当客户的洗钱风险等级为高时，应采取强化尽职调查并经授权审批人审批后方能办理。（）
83、根据《交通银行储蓄业务计结息会计核算办法》（交银办〔2024〕203 号）的通知，目前个人人民币储蓄存款及个人非日元、韩元的外币存款，角以下不计息，个人日元、韩元存款元以下不计息。（）
84、根据《关于优化印章核查的通知（交银陕营运〔2024〕66号）》，对于一年内未开启的印控机，每年需对相关机控印章核查一次 。()
85、根据《交通银行银企对账业务实施细则（2021年版）》，当期期末余额大于等值人民币50万元（含），或当期借方累计发生额大于等值500万元（含）的账户，为重点对账账户。（）
86、2025年境内零售业务第二批次功能优化柜面渠道“客户信息－查询－账户－对私－账户交易明细（BBOSSD0041）”查询控制。当对手账号、户名为空时，可双击进入该条记录的详情页面查询对手信息。()
87、境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在等值1万美元以上的，境内机构可以直接在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞。（）
88、根据2025年“531”工程核心账务系统公司业务第十一批优化投产，通过“交易明细下载申请”功能（功能码BBOSSD0132）下载交易明细时，柜面通过“协助执法机关查询”交易（功能码：BBOSCE0047），仅支持查询531上线前已销户在岸活期账户信息。（）
89、根据《交通银行客户印鉴管理办法(2021年版)》，客户如需变更印鉴建档方式，可出具公函申请转换。客户号下有多个账号建档的客户，可根据客户申请将“账号建档”转换为“客户号建档”。 （）
90、根据陕西省分行营运业务提示月刊（2025年2月），531系统见证业务流程仅登记见证事项，无法联动上传相关见证资料，见证资料和尽调影像（如有）应通过线下传递方式获取。网点发起见证流程时应上传《交通银行人民币单位银行结算账户见证业务授权书》。()
91、根据《已故存款人个人存款继承查询与支取便利化工作指引》，办理简化已故存款人小额存款提取业务时，若提取申请人为已故存款人的子女，且已故存款人育有多名子女时，需要全部子女到场并全部签署承诺书。()
92、根据《交通银行个人银行存款账户管理办法》（交银办〔2023〕 61号），为做好账户分类分级管理，交行综合评估账户实际用途、资金流水交易量、客户资质后，有权对账户设置非柜面渠道资金转出总限额，并根据账户实际使用情况进行动态限额管理。 ()
93、根据《交通银行储蓄业务计结息会计核算办法》（交银办〔2024〕203 号）的通知，定期类个人储蓄存款的到期日，根据起息日与存期按照对年对月对日的规则进行计算。（）
94、根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，但可以提供实名核验帮助。 ()
95、根据《交通银行对公存款业务管理办法(2020年版)》，保险公司协议存款起存金额为3000万元，全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金协议存款起存金额5亿元。保险公司、全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金协议存款存期为5 年（含）以上。 （）
96、根据《交通银行银企对账业务实施细则（2021年版）》，开户单位日常查询账户发生额和余额信息，原则上应通过自助渠道和电子渠道查询，若通过基层营业机构柜面发起账户发生额和余额信息查询，应在开户机构办理。 ()
97、根据《已故存款人个人存款继承查询与支取便利化工作指引》，已故存款人账户汇入丧葬费、抚恤金的，为第一顺位继承人办理丧葬费、抚恤金的简化提取。丧葬费、抚恤金不计入简化提取的账户限额 。()
98、2025年境内零售业务第二批次功能优化投产后，网点通过单笔取款、单笔销户功能办理通知存款取款或销户业务时，若该笔通知存款已办理过通知，但客户未提供通知编号，系统新增信息提示。客户服务经理应根据提示内容进行通知信息核对，并正确选择是否录入通知编号，避免因操作问题造成客户利息损失。()
100、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法》，同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类。投融资性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的结算账户。()
