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一季度规章
101、注册验资的临时存款账户在验资期间( )，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。（）规章制度6
102、按账户使用情况对账频率可设置为按月、按季、半年、一年。企业银行结算账户对账频率不低于( )一次，对超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的账户应当查明原因，并有权在核对一致前停止支付。（）规章制度6
103、在线网点应围绕“人工辅助”、“（ ）”、“统一入口”及“线上线下一体化”开展和设计各类业务场景。（）规章制度12
104、客户服务经理在线上银行为客户办理或指导客户自助办理业务时，如遇哑语客户、视力障碍、听觉障碍、阅读障碍或年长体弱等使用线上银行不便的客户，客户服务经理应充分了解客户需求，采取多人会话模式，由（ ）及以上全程在视频摄入范围内协助客户做好相关业务办理，必要时应要求公证人员到场，确保客户办理业务出于本人真实意愿，签署的业务凭证具有法律效力。（）规章制度12
105、负责分行单位银行结算账户开户、变更和销户的全过程管理，强化银企对账管理，落实账户风险管控措施；定期组织单位银行账户风险排查，及时制定、落实整改措施；协助分行营销部门开展尽职调查配套工作的是（ ）部门（）规章制度6
106、调查人员在尽职调查过程中应采用本办法规定的尽职调查方式，认真、审慎开展尽职调查工作，实事求是反馈调查意见，不弄虚作假、不流于形式，确保尽职调查工作真实有效，指的是（ ）原则。（）规章制度6
107、开户机构为企业办理账户变更与撤销后，应于（ ）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。（）规章制度6
108、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）办理。（）规章制度6
109、关于纪念币的预约兑换工作，（ ）部门负责与当地人民银行联系和沟通，根据当地人民银行要求确定预约兑换网点及预约兑换额度；做好纪念币的领取、调运配送相关工作。（）规章制度4
110、如客户需要携带等值（ ）以上，（ ）以下的外币现钞出境，携带本人有效身份证件、有效签证或签注、存款证明（利息清单或取款凭条）或相关购汇凭证，在营业网点开立外币携带证。（）规章制度3
111、各行在受理涉及近亲属代办或近亲属账户间资金划转相关外汇业务时，应首先要求客户提供（ ）等关系证明材料。（）规章制度1
112、（ ）是银行代客业务的受理原则，因此银行在为客户办理对外支付或入账前，会根据资金的性质判断是否需要境内个人进一步提供相关材料，审核通过的即会为客户办理对外支付或入账。（）规章制度2
113、外币现钞存取业务代办需提供（ ）资料。（）规章制度2
114、在办理外汇业务时应具有真实的交易基础，遵守我国外汇管理规定，如实申报交易信息，并承担相应法律责任。下列属于违法行为的是（ ）。（）规章制度3
115、当日累计存入超过1万美元，凭本人有效身份证件、经海关签章的本人名下（ ）办理。（）规章制度3
117、预约/兑换状态主要用于区分预约期和兑换期内客户预约记录的不同时期，分为（ ）。（）规章制度4
118、核查状态主要用于区分客户预约记录在核查期内的不同时期，分为（ ）。（）规章制度4
120、纪念币线上预约渠道包括以下（ ）方式。（）规章制度4
