加载中...
一季度规章
201、已审批通过允许核销的挂账款项，除有专用核销交易的业务外，营业机构应通过（ ）发起核销账务处理。（）规章制度6
202、非现金挂账款项（含非现金错款挂账），因客户已销户且无法联系或客户拒绝配合等原因确实无法正常销账的，由（ ）负责进行核销。（）规章制度6
203、关于挂账款项核销，以下说法错误的是（ ）。（）规章制度6
204、每月末营业终了后，系统将网点截至当日（包括以前月度）超期未销账记录汇总生成“月度超期未销账说明”待办任务，基层营业机构在下一工作日应按实说明超期挂账记录处理变化情况。该待办任务由基层营业机构在月初（ ）个工作日内完成，并提交分行营运渠道部审核。（）规章制度6
205、客户开立个人结算账户，当已核实提供的联系方式为非有效联系方式，且无明显理由怀疑该类客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的情况以下（ ）核实话术更为合理。（）规章制度8
206、根据《交通银行代收代付业务管理办法（2021 年版）通知》，业务受理行应( )检查委托单位在代收代付专户中是否存在未处理的挂账资金，按协议约定及时完成后续处理。()规章制度5
207、业务机构发生错款时，应手工发起挂销账申请，申请的内部账户的“销账类别”标志必须是（ ），“是否允许AI 输入”标志必须是“否”。（）规章制度6
208、由于用户指纹管理系统运行异常、系统所使用的硬件损坏或关联系统故障等原因，导致大范围系统用户无法通过指纹信息进行身份认证，影响生产环境正常业务运行长达（ ）以上，需上报总行处理解决的事件。（）规章制度10
209、客户提交结算账户开户预约申请后，我行将在( )个工作日内安排客户经理与客户沟通后续流程，确认尽职调查时间。（）规章制度8
210、对于符合开户条件的企业结算账户，我行原则上在收到企业柜面申请后( )个工作日内办理完成。（）规章制度8
211、我行开立结算账户时需客户通过线上或线下方式预约，预约时限为( )个工作日内。（） 规章制度8
212、企业网银、手机银行等渠道类收费( )开户费用，为业务( )，若客户需要开通将另外收费(按照相应资费标准进行收费）。（）规章制度8
213、我行（ ）开户门槛，没有对企业注册地址有附加要求，可以为商用注册地也可以为民用注册地。账户开立时（ ）强制存款要求。（）规章制度8
214、以下哪项不可以开具个人出境游保证金证明的业务品种。()规章7
215、客户预留多个签名或印章，并约定按照不同签名或印章组合办理相关业务的印鉴称为“组合印鉴”。以下不属于组合印鉴分组类型的是（ ）。（）制度4
216、商业汇票纸票付款期限最长不得超过6个月，电票付款期限最长不得超过( )。（）规章制度2
217、批量开户账户类型不支持以下哪项（ ）。（）规章制度5
218、业务机构在进行跨分行挂账时，应登记详细的挂账原因信息，不包括（ ）等信息。（）规章制度6
219、票据丧失是持票人非出于本人意愿而丧失对有效票据的占有，丧失的票据被不特定人占有。票据丧失的补救方式不包括( )。()规章制度2
220、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，应加强账户管理中的尽职调查环节，尽职调查范围包括( )。（）规章制度1
