加载中...
一季度规章
241、委托单位办理批量开户业务，应提供（ ），并按交通银行借记卡业务相关管理规定办理。（）规章制度5
242、批量开户账户类型支持（ ）。（）规章制度5
243、代收代付业务业务类型包括（ ）。（）规章制度6
244、关于挂销账编号以下说法正确的是（ ）。（）规章制度6
245、我行挂销账业务实行（ ）管理，并生成电子挂销账通知书。（）规章制度6
246、业务机构在进行跨分行挂账时，应登记详细的挂账原因信息，包括（ ）等信息。（）规章制度6
247、各开户机构受理单位银行账户业务时，应建立客户风险等级的账户业务管理模式，根据企业资质、规模、行业特征、法人信息等采取不同业务和风险管理方式的动态调整，客观评估账户风险情况，根据“放管服”要求优化企业服务，对可疑账户和风险账户及时采取差异化风控措施，以下说法正确的是（ ）。（）规章制度8
248、针对个人客户开户核实环节，以下说法正确的是（ ）。（）规章制度1
249、企业撤销取消许可证前开立的（ ），开户机构应收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证，需出具相关说明。 ()规章制度1
250、各开户机构受理单位银行账户业务时，应建立客户风险等级的账户业务管理模式，根据企业资质、规模、行业特征、法人信息等采取不同业务和风险管理方式的动态调整，客观评估账户风险情况，根据“放管服”要求优化企业服务，对可疑账户和风险账户及时采取差异化风控措施，以下说法正确的是（ ）。（）规章制度8
251、对公资信证明系统故障，启动应急预案，对公客户申请办理资信证明业务，网点需审核客户提交的资信证明及询证函相关资料无误后，在登记簿中登记“受理日期及时间”、“份数”、( )“经办人员”、“会计主管”、“联系方式”、“备注”等信息。（）规章制度9
252、关于现金调拨应急处理预案，营业机构的现金库存不足，向分行金库申请调入现金，此时核心系统发生故障，无法通过系统办理现金调运业务业务场景，以下操作正确的是（ ）。（）规章制度9
253、如客户需要设置超过非柜面转账限额（最大值）的，将由客户申请，我行根据账户（ ）综合评价结果调整限额。() 规章制度8
254、当客户出现下列（ ）情况时，必须采取实地调查。( ) 规章制度8
255、企业类客户开户需提供的资料包括（ ）。() 规章制度8
256、我行系统故障期间，对私取款业务无法办理，客服中心及分行基层网点应使用统一话术对外应答，引导客户通过交行其他业务渠道办理业务。以下属于应急措施的是（ ）。（）规章制度11
257、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用开立的银行结算账户，包括（ ）账户。 ()规章制度1
258、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，在账户正式生效前，各行可以向单位存款人出售重要空白凭证和支付凭证。 ()规章制度
259、单位开立银行结算账户，对单位应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，确认单位开户合理性，对于不符合开户条件的应予以拒绝，防止违规开立或随意开立银行账户。 ()规章制度1
260、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的单位银行结算账户，原则上应当具备人民币结算功能。存款人可以在银行开立多个基本存款账户。 ()规章制度1
