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汇总
441、对于高风险客户，系统禁止其在（）开立外币存款账户。优化14
442、在企业手机银行与企业网银端，电子发票开立或纸质发票申请页面，支持客户输入（），即可通过二选一的方式进行发票信息查询。优化14
443、系统将ETC违约金返还待处理任务同时推送至（），审批待办任务界面同现有手持终端审批待办任务界面。优化15
444、在智易通的“投资理财”菜单中新增“通知存款”选项，并支持通知存款的（）等功能。优化15
445、线上渠道申请界面优化各线上开户发起渠道的涉税信息采集页面标题修改为()字样。调整线上开户发起渠道“单位机构类型”栏位，新增()选项。优化1
446、通过“内部管理-信息导入-对账单-余额对账单批量确认相符”路径，可将需操作余额对账确认相符，但又无需验印的账单编号批量导入一并发起。导入的账单编号进行()校验。优化1
447、通过线上开户联动签约的单位结算卡，非柜面非同名转账限额自动设置为单笔限额()万，每日限额（）万，每年限额()万。优化2
448、客户经理发起的保证金业务转出申请，柜面进行复核时，应向客户经理再次确认保证金关联业务的到期日，以及关联业务的到期还款方式。若关联业务到期需使用保证金还款，客户经理需确保定期保证金的到期日不应晚于业务到期日。风险2
449、我行作为银团贷款参加行或联合贷款参与行时，计息方式应为“手工计息”，核心系统仅对贷款利息进行计提，不自动进行结息处理。需要在结息日，由银团贷款或联合贷款主办行向我行划付贷款利息。(风险2
450、对于线上预约开户申请查询核实，核实重点为是否涉及中介开户、法人开户意愿核实是否真实、法人年纪是否偏大或偏小（小于25或大于65岁）。风险7
451、开户网点应强化开户审核，尤其对于主动到店的自来客户，必须严格按照对公账户尽职调查相关要求落实开户核实工作，加强对客户身份证件和营业执照的审核，严防伪造证照、冒用证件的情况。对存在异常可疑特征的客户，应当采取延长开户时间的措施。风险7
452、客户银行卡已被司法冻结，至柜台使用现金归还已到期个人贷款，可以使用现金还款，或将还款资金存入借记卡，日终系统自动扣款。风险15
453、受理单位批量开户业务时，务必审核单位提供的申请材料，特别是开户申请人有效身份证件的复印件、影印件影像及其他客户身份基本信息。对于任何非监管机构认同和非总行明确采集或获取途径得到的身份证明影像或信息，均不得予以开户。严禁简化流程，以其他形式替代身份证复印件违规开户。
454、无法按要求完成客户身份初次识别的，在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，为不打断正常交易，可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。
455、委托第三方机构开展客户身份识别时，不得委托来自较高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。规章制度1
456、未按法律规定及我行规章制度要求，提供基本信息的个人客户，交行应拒绝为其办理开户业务。规章制度1
457、点钞机、清分机采集现金冠字号信息成功后，冠字号码采集机构当日可通过冠字号码本地数据查询交易查询该冠字号码数据。规章制度2
458、单笔金额折合在人民币50，000元（含）以上的现金错款，由总行营运与渠道管理部总经理审批后方可挂账。规章制度3
459、现金错款销账时，由发生现金错款营业机构营运人员发起现金错款销账申请，填写销账原因，经营运主管或营运业务经理审批后完成销账。
460、单笔金额折合在人民币50，000元（含）以上的现金错款，由总行营运与渠道管理部总经理审批后方可挂账。
