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汇总
521、境内个人到境外购买分红型保险/证券投资/理财/购房均属于金融和资本项下的业务，在现行外汇管理政策下属于尚未开放的项目。规章制度2
522、目前境内个人合规参与境外投资的项目主要是通过设立特殊目的公司进行境外投融资活动，或者通过QDII、沪港通、深港通等合规渠道间接参与境外证券投资。规章制度2
523、境内个人当日外币存钞超过1万美元，且从其他银行取款的凭条原件已经遗失，可提供他行借记卡流水单或补打的取款凭条作为依据。规章制度2
524、境内个人当日外币存钞超过1万美元，其直系亲属的取款单据可以作为本人存钞的凭证。规章制度2
525、对于持有外国人永久居留身份证的外籍人员，可凭外国人永久居留身份证办理便利化额度内的购汇。规章制度3
526、境内外币划转，存款人本人账户间的资金划转，凭本人有效身份证件在营业网点办理。存款人个人与其近亲属账户之间的资金划转，凭双方有效身份证件和近亲属关系说明材料（户口本、结婚证、出生证等）在营业网点办理。规章制度3
527、单次成功预约未约满当次纪念币单人预约数量上限，则还可通过本渠道或其他渠道再次预约。规章制度4
528、公众凭第二代居民身份证只能在一家银行业金融机构的一个营业网点预约办理纪念币兑换业务，如使用同一第二代居民身份证在两家及以上银行业金融机构预约，将无法通过核查，不可办理兑换。规章制度4
529、预约兑换网点需每日查询纪念币预约及兑换相关数据，并根据每日实际兑换情况和预约兑换情况做好纪念币实物调拨工作。规章制度4
530、账户开立完毕，开户经办人员应立即最迟于第二个工作日将开户信息通过账户管理系统备案或录入待核准信息。规章制度6
531、因转户原因撤销基本存款账户，开户机构应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。存款人在申请重新开立基本存款账户时，除出具证明文件外，还应向开户银行提供“已开立银行结算账户清单”。规章制度6
532、境内机构、境外机构关闭外汇账户时，账户内资金的划转或结汇，按现行有效外汇管理规定执行。规章制度6
533、机关和事业单位等非企业存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户实行备案制。规章制度7
534、其中企业存款人开立的账户自正式开立之日起当日生效，非企业存款人开立的账户自备案之日起3个工作日后生效。规章制度7
535、客户如需变更印鉴建档方式，可出具公函申请转换。客户号下仅有一个账号建档的客户，可根据客户申请将“账号建档”转换为“客户号建档”；按“客户号建档”的客户，可根据客户申请转换为“账号建档”。规章制度9
536、印鉴变更时，新预留印鉴的“启用日期”不得为变更当日，应与客户约定后续具体日期作为新印鉴的启用日期。规章制度9
537、已销户账户无法对原预留印鉴进行核验。规章制度9
538、对于银承保证金、保函保证金等手工锁定业务类型白名单之外的保证金，系统已控制不允许选择联动锁定。规章制度16
539、客户购买券商集合理财产品前，需要签署电子合同。客户可登录交通银行企业网银，通过“基本服务-基金买卖-券商集合资产管理计划-券商集合理财产品签约”路径查询到拟购买的产品后，完成电子合同签署。规章制度16
540、各行如收到国外事务所来函的业务场景，应先将函证内容会签分行国际部进行函证内容翻译，待译成中文之后，若函证内容与标准版存在差异，则按照非标格式询证函进行后续处理。关于国外事务所出具的函证，应以其实际函证内容与标准格式的差异判断是否需进行法审。规章制度14
