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汇总
581、客户服务经理在办理对公抹账业务时，需收回办理该笔业务在柜面打印的受理回执。(错)风险4
582、柜面涉及对公现金业务的，对客户由于自身原因主动提出抹账的业务，应要求单位出具公函，声明由此产生的经济纠纷由单位承担。(对)风险4
583、EDLP信息防泄漏软件应随电脑开机自动运行，开机后可关闭。(错)风险6
584、在受理单位代理个人批量开立太平洋卡的业务时，代理单位必须与交行签订代收付业务协议，并开办相关的批量代收、代付等代理业务。(对)风险8
585、从多方面、多角度了解客户办理信用卡的意愿及用途，对于怀疑客户开户存在从事违法活动情形的，有权拒绝开户。(错)风险11
586、为加强全行现金循环机错款业务风险防控，根据现金循环机错款挂账的要求，发生现金循环机现金长短款时，机具管理人员应及时核实业务信息和客户信息，通过“内部管理-差错-现金-申请”路径，登记差错信息和返还方式，并由客户在交互屏签字确认登记信息。(错)风险12
587、现金循环机错款返还客户时，应先查询差错登记信息，如客户要求取现返还，应确认取现人与登记信息一致；如通过转账返回客户，应通过差错登记信息系统联动返还入客户登记的账户。(对)风险12
588、基层营业机构柜面办理代收付业务时，与客户办理交接，仅需在系统交接登记。(错)风险12
589、网点自助机具吞卡，营业期间须由网点2名工作人员打开自助机具取出吞卡，并及时关闭自助机具面板。(错)风险12
590、对于系统设置的需要进行身份识别的业务均需要通过二代阅读器读取身份证原件，进而办理业务。(对)风险12
591、印控机柜门钥匙及内模具钥匙应分人保管，分别入保险柜（箱）管理，人员变更时及时交接，必须做到自开、自锁、自管。(对)风险12
592、根据《交通银行票据凭证业务印鉴管理办法（暂行）》交银办【2017】474号的通知，单位客户预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理预留人的签名或者名章，如预留签章为其授权的代理预留人的签名或者盖章时，仅提供被授权预留印鉴人的身份证件。(错)风险12
593、《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》中存款人法人或者负责人可加盖印章。(错)风险13
594、《开户许可证》是中国人民银行及其分支机构，依法进行行政许可后颁发给存款人的合法证件，任何人不得涂描、修改、变造。(对)风险13
595、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，在账户正式生效前，各行可以向单位存款人出售重要空白凭证和支付凭证。规章制度1
596、单位开立银行结算账户，对单位应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，确认单位开户合理性，对于不符合开户条件的应予以拒绝，防止违规开立或随意开立银行账户。规章制度1
597、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的单位银行结算账户，原则上应当具备人民币结算功能。存款人可以在银行开立多个基本存款账户。规章制度1
598、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，机关和实行预算管理的事业单位开立基本存款账户无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。规章制度1
599、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，对于已开立基本存款账户的单位存款人，同一开户机构不得为其再开立一般存款账户。规章制度1
600、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，开户机构应在账户开立后2个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。规章制度1
