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汇总
601、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，在取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人发生变更，开户机构在账户管理系统备案时，应在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。规章制度1
602、专用存款账户用于办理存款人各项专用资金的收付，外币结算账户不纳入专用存款账户管理。规章制度1
603、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法（2021年版）》，存款人在同一开户机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。规章制度1
604、个人出境游保证金业务中的境内旅游机构可以在交行无对公人民币结算账户。规章制度7
605、个人出境游保证金证明业务需由客户本人申请办理，不得委托他人代办。规章制度7
606、已开具个人出境游保证金证明的账户，在止付期间不计付利息。规章制度7
607、同一止付编号可以分别开立个人存款证明和出境游保证金证明，但存款证明的到期日期必须早于出境游保证金证明的到期日期。规章制度7
608、个人出境游保证金履约划转时，客户服务经理应根据《游客违约证明》上记载的划转金额将已止付的客户资金转入《三方协议》上登记的旅游机构指定的结算户内。规章制度7
609、客户服务经理根据客户申请已成功开立个人出境游保证经证明，若客户在未离开网点前提出取消该笔业务时，可退还已收客户手续费，但需将已出具的《证明》正本和已签署的《三方协议》收回，并立即进行销证处理。规章制度7
610、错款金额折合人民币小于100元（含），经营运主管或业务处理中心（现金储运中心）营运业务经理审批后，系统自动完成挂账。规章制度3
611、在岸单位客户申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章时，应向开户机构出具开户许可证（仅核准制开户）、营业执照等相关证明文件；如无法提供原印鉴卡，则应另外出具加盖该单位公章的书面说明。规章制度4
612、对于逾期未缴回的印鉴卡，开户机构应及时进行催收。同一城市的客户自领用之日起7日内未缴回开户机构，异地客户自领用之日起14日内未缴回开户机构的印鉴卡，开户机构应予以注销。规章制度4
613、已缴回的印鉴卡，网点应妥善保管，不得再次交由客户、客户经理带离营业区域，日间做到人走收妥，入箱、柜上锁保管，日终由营运柜员清点、核对后入保险箱保管。规章制度4
614、各行应自完成印鉴建档或变更业务之日起1个工作日内将印鉴卡和相关申请资料由营运主管会同经办人员进行双人封签后上交分行业务处理中心或辖行营运部。规章制度4
615、商业汇票按载体分为纸质商业汇票（下称纸票）和电子商业汇票（下称电票）。纸票和电票可以相互转换。规章制度2
616、客户通过交通银行企业网上银行办理电票业务，应为具备组织机构代码的法人或其他组织，在交通银行开立人民币单位银行结算账户。已冻结账户、已暂封止付账户和已中止业务关系账户不允许新增签约电票业务。规章制度2
617、客户申请购买空白商业承兑汇票，客户服务经理应严格审核客户提交的《交通银行结算凭证领购单》，合理匡算客户正常业务用量，审核信息并核验印鉴无误后办理凭证购买手续。规章制度2
618、纸质银票承兑抹账处理时，操作人员应收回原纸质银票实物，右下角剪角处理，并在金额栏位加盖“作废”戳记后扫描系统保存影像。已作废票据影像保存会计营运电子档案系统，票据实物纳入待销毁凭证管理。规章制度2
619、交通银行客户作为出票人，可登录交通银行企业手机银行，通过“基本服务-电子商业汇票-出票处理-撤票”或“基本服务-电子商业汇票-票据查询-待处理票据”路径，申请电子商业汇票撤票。规章制度2
620、商业汇票允许设立质押，质押时持票人应在“背书人栏”以背书记载“质押”字样，并在质押合同约定的期限内将票据交付质权人。规章制度2
