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汇总
621、已质押纸票应由分行指定部门集中保管，基层营业机构不得自行保管。规章制度2
622、委托单位授权代理人通过U盘传递经客户加密软件加密的数据文件时，应与银行办理交接手续。业务受理行提交处理后将导出的回盘文件交接给位授权代理人。银行工作人员可代为单位传递文件。规章制度5
623、对分行业务发展影响较大、综合贡献度较高，因特殊原因无法对文件进行加密处理的单位，分行营运与渠道管理部与相关部门应统一制定相应的业务处理流程，严格与单位的交接手续，加强与单位的核对工作，严禁单人独立完成数据文件处理。规章制度5
624、业务受理行应每周检查委托单位在代收代付专户中是否存在未处理的挂账资金，按协议约定及时完成后续处理。规章制度5
625、挂销账处理分为“业务联动挂销账”和“手工挂销账”两种模式，原则上应优先使用“手工挂销账”模式进行挂销账处理。规章制度6
626、在同一挂账编号下，操作人员可以多次进行挂账申请，依序产生挂账序号。规章制度6
627、挂账机构进行挂账申请时如有纸质单据，应通过扫描方式转换为电子信息，纸质单据按会计营运档案管理要求保管，并纳入柜员日结单进行管理。规章制度6
628、我行二代支付系统出现故障，其他业务系统运行正常，客户无法通过柜面办理跨行汇款业务时，如跨行转账的金额为100万元（含）以上，可引导客户通过企业手机银行或个人手机银行进行转发。规章制度11
629、目前，各渠道办理个人账户销户时，系统控制不允许将销户资金转入员工个人账户。优化16
630、智能机具渠道上，在手持终端审核待处理任务中增加提示，相关提醒模式和规则与手持终端渠道发起交易的提醒模式与规则保持一致。对于客户自主办理无需审核的业务不进行客户异常行为提醒。优化16
631、客户服务经理通过“客户服务-查冻挂扣密-个人账户-分行”为客户办理挂失销卡时，取款方式选择“1-转账”，系统支持将销户余额转入客户的他行账户。优化16
632、通过“客户服务-凭证出售-线下出售”路径，办理蓝牙KE出售时，系统不校验当前蓝牙KEY的号码是否为柜员凭证箱中的最小号。优化18
633、2021年6月总行研发并投产的银行卡交易监控功能中，对符合夜间频繁交易、分散转入集中转出和集中转入分散转出交易规则的增量银行卡交易流水进行监控。优化20
634、2021年6月总行研发并投产的银行卡交易监控交易中，核实人员核实完成后，若认定该银行卡账户为异常账户，点击“核实异常”按钮后该账户将被实时置“异常交易（不收不付）”状态字，控制该账户为不收不付，同时登记“异常交易（不收不付）”登记簿。优化20
635、GUOP营运管理平台新增重要物品“到期提醒”功能，到期提醒根据物品保管人设置需求，通过待办任务发送至营运主管、营运副主管，提醒营运主管、营运副主管做好监督维护工作。优化19
636、单位结算卡挂失后进行销卡，销卡时系统不校验卡状态，可直接销卡成功，销卡后查询单位结算卡状态仍为“正式挂失”状态，但双击卡号进入详情后显示状态为“已销卡”。优化4
637、通过“客户服务—查冻挂扣密—分行特色—柜面申请”发起交易，“申请内容”为查询（不含三要素查询）、止付、冻结时，将账户添加至列表后，系统对账户进行查询冻结暂封，暂封直到交易完成。中途退出交易或将账号从列表中删除后不会自动解封。优化4
638、保证金账户开立后银企对账方式默认为“纸质对账”，如该客户的结算账户已采用电子对账方式的，保证金账户开立后网点需提示客户另行调整保证金账号的银企对账方式。优化4
639、当客户通过企业手机银行、微信小程序、手持终端、手机MUIP渠道发起线上申请开户时，在基本存款账户信息采集界面增加客户影像上传功能，客户可以选择通过影像上传或手工录入的方式录入基本存款账户信息。(对)优化7
640、通过“客户信息-查询-账户-对公-账户信息-蕴通产品查询”路径查询蕴通产品的签约情况时，只显示现有签约情况，无法查询历史签约情况。(错)优化7
