加载中...
2025年4季度题库_组卷（三）
81、根据《关于加强个人养老金业务管理的通知》，试点城市范围内缴纳社保，但无个人身份证件的客户，可凭个人护照、港澳台通行证，通过柜面申请开立个人养老金资金账户。()
82、根据2022年《交通银行托收业务管理办法》，委托收款仅限同城使用，异地无法使用。 ()
83、根据《交通银行第二代支付系统业务管理办法》，二代支付系统往报业务根据业务处理模式的不同， 区分为流程类业务和交易类业务。交易类业务由基层营业机构受理，通过扫描影像至金融服务中心（分中心）集中处理，采用影像化、电子化、集中化的处理方式。()
84、根据关于印发《交通银行个人存款挂失业务处理规程》的通知，若挂失生效方式为核实期满生效，则新补制借记卡或存单/折及一本通于核实期满前设置 “挂失未满核实期”客户账户状态字，待核实期满日客户至网点解除上 述状态字控制。（）
85、根据《交通银行境内分行个人客户信息业务公共处理流程》 （交银陕营运〔2023〕128 号），营业网点办理个人账户信息查询、交易明细查询业务时，若未验证账户支取方式或支取方式验证未通过，无须根据实际查询背景准确填写查询原因，上传必要的业务场景证明材料，并经有权人员审核授权通过后方可继续查询个人客户。（）
86、A企业代理B企业出口一批货物，代理方A企业收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方B企业，也可结汇后将人民币划转给B企业。（）
87、根据《已故存款人个人存款继承查询与支取便利化工作指引》，已故存款人于2021年在我行开有一张本金5万元整的定期存单，除此存单外在我行无其余资产。客户于2025年7月去世后，符合条件的继承人可直接在我行办理简化已故存款人小额存款提取业务。 ()
88、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法(2021年版)》，电票是出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电票的数据电文格式和票据显示样式按中国人民银行统一规定执行。 （）
89、根据《交通银行单位普通贷款会计核算办法》，原则上一个客户只开立一个贷款账号，对于有特殊要求的客户，可根据客户号或客户已经开立的结算账户及相关影像资料直接开立贷款账户。 （）
90、根据《交通银行自营个人贷款业务处理流程及会计核算办法》，在自营个人贷款业务关系存续过程中，当客户的洗钱风险等级为较高时，应采取退出业务关系或者限制个贷放、还款交易的管控措施；当客户的洗钱风险等级为高时，应采取强化尽职调查并经授权审批人审批后方能办理。（）
92、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》，客户要求撤销认申购和赎回申请时可在产品管理人未确认原交易申请前发起撤销，“实时赎回”模式的产品也支持撤销。（）
93、根据《已故存款人个人存款继承查询与支取便利化工作指引》，已故存款人账户汇入丧葬费、抚恤金的，为第一顺位继承人办理丧葬费、抚恤金的简化提取。丧葬费、抚恤金不计入简化提取的账户限额 。()
94、根据《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则（2021 年版）》的通知（交银陕营运〔2021〕253 号 ），各机构办理款箱交接时，网点指定2名正式行员（其中至少1 名营运人员）或金库管库员双人核对押运人员身份无误后才能办理交接手续。（对）
95、2025年境内零售业务第十批次功能优化投产后，为便于客户掌握司法扣划情况，对于已签约银信通的账户，如发生司法扣划，我行将通过短信告知客户扣划金额。 ()
96、根据《陕西省分行营运业务提示月刊（2025年2月）》，柜面进行延迟代发设置时，原则上应由单位出具加盖公章的延迟代发申请，提交后台集中化处理。()
97、2025年核心账务系统公司业务第一批优化功能投产后，通过“客户服务-账户-开销户-非个人资料受理”路径（功能码：BBOSCI0018），对已开立的定期账户操作销户流程，如定期账户余额为0，不强制校验验印结果。（）
98、境外个人D来中国旅游，在境内银行兑换了5000元人民币，旅游途中并未使用，希望将人民币兑换回外币，应凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。（）
99、目前发现的大面额人民币伪造币，很多在凹印图文部位进行模压，以模仿真币的凹凸手感。（）
100、根据《交通银行陕西省分行冠字号码集中管理业务实施细则（2020年版）》，如客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起30个工作日内（含取款当日），携带有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到取款网点填写《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。()
