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真题模拟卷（二）2015年~2019年
121、商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可还原、可修改、可追溯。（）
122、为防范道德风险，非现场监管与现场检查相互独立，各负其责，一般情况下不分享各自信息。（）
123、银行业金融管理机构的非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性。（）
124、大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证。（）
125、单位定期存款是单位类客户在商业银行存入一定数额货币资金，约定存款期限，到期后一次性支取本息的存款类型。（）
126、项目融资属于商业银行特殊的固定资产贷款。（）
127、在计算绩效考评监管指标中的风险管理类指标时，银行业金融机构应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性。（）
128、股权众筹融资一般通过股权众筹融资中介机构平台（互联网网站或其他类似的电子媒介）进行。有条件的机构，也可以通过其他信息平台完成。（）
129、合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。（）
130、内部审计具有预防性、经常性和针对性，是外部审计的基础，对外部审计能起到辅助和补充作用；外部审计对内部审计又能起到支持和指导作用。（）
131、审贷分离是指将信贷业务全过程分解为调查、审查、审批、用信、贷后管理、不良资产处置等环节，设立相应的部门或岗位承担其中各个环节的职责，以实现各环节和部门、岗位间的相互支持和相互制约。（）
132、贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查和贷后检查，是银行信用风险控制的重要手段。（）
133、银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。（）
134、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）
135、（ ）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。
137、（ ）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。
138、（ ）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。
139、（ ）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。
140、（ ）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
