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新员工转正考试（十一）
1、严禁为促成交易达成放松客户身份审核要求；严禁违背客户真实意愿办理业务；核实身份时可跳过证件机读采取人工识别。()
2、根据《交通银行员工违规行为处理办法（2021年版）》员工受到经济处理的，以其现月度基础工资为计算依据计扣绩效工资，最低计扣半个月，最高计扣3个月。（）
3、员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职处分的，在处分期限内不得提任或晋升。，可以增薪。（）
4、人民币发行基金是中国人民银行人民币发行库保存未进入流通的人民币。（）
5、中国人民银行可以向地方政府、各级政府部门提供贷款。（）
6、信用风险是指银行因借款人（又称交易对手）不能根据约定条件履行其支付贷款利息和偿还贷款本金义务而蒙受损失的可能性。（）
7、国家秘密事项不能通过GUOP系统、邮件系统、档案管理系统、内网、O#A等非专用平台处理。（）
8、个人短期流动资金贷款是指交通银行向借款人发放的用于生产和经营活动中短期流动资金周转的人民币贷款。（）
9、2015年7月，为进一步增强发展小微业务的专业能力，交行将零售信贷管理部更名为小企业金融部。（）
12、托管业务的“走出去”业务包括QDII、RQDII、QDLP等托（保）管业务。（）
13、内部账户由24位数字构成：6位机构号＋2位货币代码＋8位科子细目号＋5位顺序号＋1位校验位＋“99”内部账户特殊标识。（）
14、以“一个交行、一个客户”理念为出发点，交行应持续完善全面风险管理体系，兼顾风险与效率，建立健全互助互信、协同高效的风险管控机制。（）
15、对违规员工作出开除处分或者解除劳动合同的，无需在作出决定前将理由书面通知工会。（）
16、非法持有属于国家绝密、机密的文件、资料或者其他物品，拒不说明来源与用途的，处三年以上七年以下有期徒刑、拘役或者管制。（）
17、《交通银行员工行为规范》中规定员工在任职期间创造的与工作有关的智力成果，如果依照法律规定认定为本行所有的，未经本行书面许可不得外传。（）
18、政府部门强令商业银行向市政建设项目发放贷款的，商业银行有权拒绝。（）
19、转汇银行不得受理汇款人或汇出银行对汇款的撤销或退汇。（）
20、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》适用于基金公司资产管理计划托管业务。()
