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2025年2季度传导考试（二）
61、根据关于印发《交通银行陕西省分行普通纪念币、纪念钞预约兑换业务管理实施细则（2024年版）》的通知，纪念币预约采用线上渠道预约和现场网点预约两种模式。线上预约渠道为（ ）；现场预约渠道为（ ）。（）
62、根据《交通银行挂销账业务管理办法（2021年版）》，按照业务管理要求，挂销账款项分为（ ）。（）
63、中国人民银行发行新版人民币，应当将（）予以公告。（）
64、以下外币现钞业务，银行凭客户有效身份证件可直接办理（ ）。()
65、根据《交通银行本外币合一单位银行结算账户业务实施细则》，开户机构在开立本外币合一账户时，可开立（ ）。 （）
66、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法（2021年版）》，商业汇票是出票人签发，收款人或者持票人在指定日期无条件支付确定的金额给委托付款人的票据。 ()
67、根据《交通银行财税库行业务处理流程及会计结算办法》的通知，银行端查询缴税业务是由纳税人通过商业银行主动发起，不需纳税人、商业银行以及征收机关之间签订协议。()
68、非柜面转出限额用于控制非柜面渠道单一账户资金转出总限额，包括除柜面、手持终端、非现金型智易通渠道外所有的借记卡验密交易、快捷支付交易、银联小额免密交易、 POS消费交易。（）
69、客户持开户金额为1000美元的外币定期存单至网点办理部提500美元业务，部提取现本息合计金额为501.33美元，该笔业务应向国家外汇局个人外汇系统报送的交易金额为501.33美元。 ()
70、根据《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地信息。客户身份信息不完整或证件有效期过期的，可以与客户建立业务关系。（）
71、根据关于下发第三方NRA账户签约及银证转账操作指引的通知，开立NRA 账户的外资客户在处理增持A股上市公司股份及分红资金情况下，可办理证券转银行业务。 ()
72、批量开立的个人结算账户的结算账户面核标志为“已面核”， 必须与本人名下的Ⅰ、 Ⅱ类账户进行绑定。（）
73、个人客户号在个人客户办理业务过程中联动建立，不单独开立个人客户号。（）
74、客户通过网点厅堂渠道办理业务时，若涉及需要进行客户信息核验或人脸识别的场景， 需获取客户授权。（）
75、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法，对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。（）
76、批量开户业务的客户信息采集方式分为线上采集和线下采集两种。线上采集模式是指由委托单位通过交通银行企业网银、企业手机银行等电子渠道或通过企业与交通银行直联采集开户客户的信息并由委托单位直接在系统中提交所采集信息文件的处理模式。（）
77、根据《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知，网点在利用网上银行、智易通、现金循环机、现金型智易通等智能设备以及其他方式为客户提供服务时，应根据系统提示，同步做好相关客户的身份识别及证件影像的留存（更新或核实）工作，相关客户身份识别及证件影像的处理要求同柜面渠道一致。（）
78、根据《交通银行厅堂智能机具公共业务处理流程》的通知，手持终端设备无需设置电子柜员，使用人员通过企业级用户信息管理系统用户权限进行设备登陆后办理业务。（）
79、根据经常项目外汇业务指引（2020年版），公婆、岳父母、儿媳、女婿属于近亲属范围。 ()
80、根据《交通银行托收业务操作流程及会计核算办法》，托收承付是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由收款人向银行承认付款的结算方式。()
