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2025年2季度传导考试（二）
81、根据《交通银行财税库行业务处理流程及会计结算办法》的通知，如客户属于审查审批的授权类反洗钱特殊名单。应在确认不违反或不可能违反相关制裁政策和反洗钱规定后方可准入或办理。()
82、根据《交通银行对公存款业务管理办法（2020年版）》要求，对公定期存款在到期支取时必须转入原出账账户，如支取时遇原出账结算账户已销户情况，则直接转入该客户同名结算账户。 ()
83、对于境外工作的境内个人在同一银行再次办理不占年度便利化额度的薪酬结汇，银行在确认薪酬真实合法的情况下，可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，并在结汇备注栏标注“便利化薪酬结汇”字样。（）
84、境内个人手持30美元现钞，想在银行兑换成人民币，银行要求必须先开立外汇账户方可办理结汇。（）
85、根据《交通银行陕西省分行冠字号码集中管理业务实施细则（2020年版）》的通知，冠字号码采集管理系统可采集所有现金机具清分、点钞、存取款的本外币冠字号码数据 。()
86、未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。（）
87、根据《交通银行挂销账业务管理办法（2021年版）》，挂销账处理分为“业务联动挂销账”和“手工挂销账”两种模式，原则上应优先使用“手工挂销账”模式进行挂销账处理。()
88、自账户开户之日起6个月内无交易记录的个人账户动设置记账账户状态字为“新开户不动户（6个月）”。（）
89、根据《交通银行自营个人贷款业务处理流程及会计核算办法（2022年版）》的通知，自营个人贷款的借款人客户号下允许开立多个贷款客户账号。 ()
90、冠字号码查询人持假币来查询的，无论假币是否由查询单位付出，查询单位都应在查询结束后办理假币收缴。（）
91、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法（2021 年版）》，商业汇票以人民币为计价单位，票据金额以中文小写和数码同时记载，二者必须一致。 ()
92、根据《交通银行陕西省分行现金错款管理实施细则（2024 年版）》，分币挂账是针对人民币1 角（含）以下分币的挂账处理。（）
93、根据《交通银行对公存款业务管理办法（2020年版）》要求，协议存款是指根据中国人民银行规定，面向中、外资保险公司法人、全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金等特定客户开办的单位定期存款，不限于银行法人与特定企（事）业法人签订协议存款合同后，开立协议存款凭证。（）
94、对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位出具《假币没收收据》。（）
95、根据《交通银行重要空白凭证业务管理办法》的通知，客户服务经理午休或暂时离开营业机构时，应将本人保管的重要空白凭证放入保险柜或重要物品保管柜保管。（）
96、根据《交通银行陕西省分行网点日间现金库管理细则（2024年版）》的通知，营业前，日间现金库操作员会同款箱监管人共同开箱，由日间现金库操作员将现金实物与前一日打印的日间现金库存清单或与系统中的现金库存进行核对一致后，开始对外营业，款箱监管人应全程进行监督。（）
97、根据《交通银行本外币合一单位银行结算账户业务实施细则》，开户机构开立的基本存款账户无需包含人民币币种。（）
98、根据《交通银行银企对账业务实施细则（2021年版）》，“按月”明细对账单是指交易记录满页后不生成明细对账单，月底时生成当月所有交易记录明细对账单。当月无交易月底可不生成明细对账单。（）
99、金融机构清分中心对发现的假币应实行账实共管，假币实物与《假币代保管登记簿》的保管人员必须一致。（）
100、根据《交通银行离岸对公账户业务实施细则（2021年版）》的通知，对于属政府部门签发文件的开户资料，收集核验该文件原件，开户机构可在核验无误后以复印件形式保存。（）
