加载中...
2025年3季度传导考试(判断）
1、根据《关于加强个人养老金业务管理的通知》，试点城市范围内缴纳社保，但无个人身份证件的客户，可凭个人护照、港澳台通行证，通过柜面申请开立个人养老金资金账户。()
2、根据《交通银行个人养老金业务处理流程及会计核算暂行办法》，养老金资金账户缴存需满足本次缴存金额不大于当年剩余税延额度的条件。（）
3、根据《交通银行个人养老金业务处理流程及会计核算暂行办法》， 客户至交通银行营业网点办理个人养老金资金账户支取时，支取金额达到监管规定的大额标准时，需同时出示本人有效实名身份证件原件。（）
4、根据《交通银行自营个人贷款业务处理流程及会计核算办法》，在自营个人贷款业务关系存续过程中，当客户的洗钱风险等级为较高时，应采取退出业务关系或者限制个贷放、还款交易的管控措施；当客户的洗钱风险等级为高时，应采取强化尽职调查并经授权审批人审批后方能办理。（）
5、根据《交通银行厅堂智能机具公共业务处理流程》，智能机具业务审核人员采用资质管理，应由分行统一组织考核并进行资质认定后方可上岗。若需操作现金类设备强存业务，不强制要求通过货币反假资格认证考试。（）
6、根据《交通银行厅堂智能机具公共业务处理流程》，装/清卡和安全工具人员应由网点营运人员负责办理。（）
7、根据《交通银行陕西省分行客户服务经理外拓服务实施细则（2023年版）》，外拓申请起始日与终止日时间原则上不得超过2 个工作日，若后续仍有外拓需求，需重新申请。（）
8、根据《交通银行陕西省分行客户服务经理外拓服务实施细则（2023年版）》，对于老、弱、病、残、孕等特殊客户群体的上门服务，不属于外拓范畴，按照《关于做好特殊客户银行服务工作的通知》（交银陕营运〔2019〕72 号）相关要求执行。（）
9、根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，但可以提供实名核验帮助。 ()
10、根据《交通银行银企对账业务实施细则（2021年版）》，开户单位日常查询账户发生额和余额信息，原则上应通过自助渠道和电子渠道查询，若通过基层营业机构柜面发起账户发生额和余额信息查询，应在开户机构办理。 ()
11、根据《交通银行银企对账业务实施细则（2021年版）》，当期期末余额大于等值人民币50万元（含），或当期借方累计发生额大于等值500万元（含）的账户，为重点对账账户。（）
12、根据《交通银行第二代支付系统业务管理办法》，二代支付系统往报业务根据业务处理模式的不同， 区分为流程类业务和交易类业务。交易类业务由基层营业机构受理，通过扫描影像至金融服务中心（分中心）集中处理，采用影像化、电子化、集中化的处理方式。()
13、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法》，同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类。投融资性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的结算账户。()
14、根据《交通银行代收代付业务管理办法（2021年版）》，委托单位授权代理人通过U 盘传递经客户端加密软件加密的数据文件时，应与银行办理交接手续。业务受理行提交处理后将导出的回盘文件交接给单位授权代理人，银行工作人员可以代为单位传递文件。 （）
15、根据《交通银行公共代收代付业务处理流程及会计核算办法》，“约定付款”是指付款单位无需到银行柜台提交付款凭证或提前汇入付款资金，依据事先与交通银行签订的协议，由系统自动从约定的指定清算账户完成扣款。（）
16、根据2022年《交通银行托收业务管理办法》，委托收款仅限同城使用，异地无法使用。 ()
17、根据《交通银行陕西省分行重要空白凭证业务管理实施细则》，每一种重要空白凭证设置一个唯一的凭证代码。凭证代码长度为三位，包含字母或数字，由总行营运与渠道管理部统一管理。（）
18、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法(2021年版)》，电票是出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电票的数据电文格式和票据显示样式按中国人民银行统一规定执行。 （）
19、根据《交通银行对公存款业务管理办法(2020年版)》，保险公司协议存款起存金额为3000万元，全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金协议存款起存金额5亿元。保险公司、全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金协议存款存期为5 年（含）以上。 （）
20、根据《关于优化印章核查的通知（交银陕营运〔2024〕66号）》，对于一年内未开启的印控机，每年需对相关机控印章核查一次 。()
