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2025年2季度传导考试（五）
1、根据《交通银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法（2020 年版）》的通知，针对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，临时冻结不得超过（ ）小时，金融机构在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。()
2、美元纸币正背面主景图案有固定搭配关系，其中100美元正面和背面主景分别是（ ）。（）
3、连续三年以上（含三年）未发生动账交易，账户余额为（ ）元（含）及以下，且未签订信用卡自动还款协议、个人贷款还款及其他代收代付协议的个人银行结算账户（包括借记卡、活期存折和活期一本通账户），将被系统自动设置“暂停非柜面交易”状态。（）
4、通过银行柜台办理尾零结汇、转利息结汇等小于等值（ ）（含）的结汇业务，银行不需录入个人外汇业务系统。 （)
5、境内个人想从本人外汇账户内一次性汇出6万美元，用于支付留学学费，银行以下做法正确的是（ ）。()
6、根据《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则（2021年版）》的通知，因特殊原因未使用“换箱法”的机构，客户服务经理的寄库款箱限额人民币不高于( )万元，外币折合成美元不高于( ) 万元。（）
7、地方财政非税收入收缴电子化业务中，关于柜面自缴的处理说法错误的是（ ）。（）
8、属于《人民币现金机具鉴别能力技术规范》界定的纸币可机读防伪特征是（）。 （D）
9、根据《交通银行陕西省分行个人结售汇业务管理办法实施细则》， 各级机构均不得为被外汇局等监管部门处罚或被列入“关注名单”或“黑名单”的个人客户及被交行列入( )管理的个人客户，办理个人结售汇业务时提供特殊优惠措施。（）
10、客户咨询“关注名单”内个人能否办理个人购汇业务，银行以下答复正确的是 （ ）。 （）
11、根据发《交通银行营运零售业务应急预案》的通知，客户致电95559办理应急挂失处理，应急挂失有效期为（ ）。（）
12、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所指的人民币（）。 （）
13、根据《交通银行陕西省分行离行式自助设备装清钞（卡）业务外包管理办法（2022版）》的通知，调整“装清钞”作业频率，离行式自助银行内的现金型设备原则上（ ）至少轧账1次，确保正常现金收付。（）
14、个人持2万美元现钞到银行网点办理占用年度便利化额度的结汇，以下说法正确的是（ ）。()
15、金融机构办理货币存取或兑换时一次性发现多张假币的报告时间是（）。 （）
16、观察人民币1999年版隐形面额数字，需要视线与纸币接近平行 （ ）。（）
17、金融机构在办理现金存取业务时发现（），应当面加盖“假币”印章。 （）
18、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法（2021年版）》，商业汇票根据（ ）分为纸质商业汇票和电子商业汇票，纸票和电票不能相互转换。()
19、根据《交通银行对公保证金业务管理办法（2020 年版）》，保证金人工锁定流程发起后，如超过 ( ) 个工作日未完成审批，系统自动向经办客户经理发送提醒邮件；保证金存入后，如超过( )个工作日未锁定，系统向保证金资金卡片归属网点推送批注任务，营运主管或营运副主管应及时根据保证金未锁定的实际原因进行批注。()
20、改变观察角度，人民币2015年版100元的光彩光变面额数字上可见到（） （）
