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2025年2季度传导考试（五）
61、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》补充修订的假币收缴、鉴定业务规定包括（ ）。（）
62、以下业务，银行对交易背景进行合理审核后可以办理（ ）。()
63、根据《交通银行单位银行结算账户管理办法》的通知，尽职调查范围包括（ ）。（）
64、关于“货币真伪鉴定专用章”，正确的表述是（）。（）
65、个人持2万美元现钞至银行网点，办理占用年度便利化额度的结汇，以下说法错误的是（ ）。 （）
66、根据《交通银行商业汇票业务处理流程及会计核算办法（2021年版）》，商业汇票是出票人签发，收款人或者持票人在指定日期无条件支付确定的金额给委托付款人的票据。 ()
67、根据经常项目外汇业务指引（2020年版），公婆、岳父母、儿媳、女婿属于近亲属范围。 ()
68、根据《交通银行会计营运档案工作指引（2021年版）》的通知，会计营运档案的保管期限从会计年度终了后的第一天算起，如有必要可以缩短，但不能延长。()
69、根据《交通银行财税库行业务处理流程及会计结算办法》的通知，财政业务的清算为对账成功后的自动交易，不需人工干预。()
70、根据《交通银行托收业务管理办法》，经办机构柜员办理委托收款凭证及有关债务证明的邮寄，应采用挂号信方式，并在信封上注明内附的票据凭证号码及附件张数， 邮寄费用由邮寄行承担。 ()
71、境内个人身患重病需至境外就医，但根据该境外医院规定，患者须预先支付部分预估治疗费用后才能发出正式就医预约信及医院收费通知书，银行可在确认交易背景真实、合法的情况下，根据“实质重于形式“的审核原则，按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度为其办理境外就医购付汇。（）
72、个人客户号在个人客户办理业务过程中联动建立，不单独开立个人客户号。（）
73、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》的通知，客户属于禁止类反洗钱特殊名单，应在确认不违反或可能违反相关制裁政策和反洗钱规定后方可准入或办理。(）
74、根据《交通银行财税库行业务处理流程及会计结算办法》的通知，个人客户可以通过借记卡、活期存折、活期一本通、现金和数币钱包办理财政缴税 。()
75、根据《交通银行陕西省分行冠字号码集中管理业务实施细则（2020年版）》的通知，冠字号码查询中对于符合条件的客户查询申请，基层营业机构应于受理之日起3个工作日之内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至10个工作日，并提前告知查询人。（）
76、根据《交通银行陕西省分行现金型设备现金业务管理实施细则（2021年版）》的通知，现金型设备，是指为客户提供现金存、取服务的银行设备，包括自助银行设备和网点智能设备。（）
77、个人需办理好留学签证后才能办理自费出境学习购汇。（）
78、根据《交通银行陕西省分行离行式自助设备装清钞（卡）业务外包管理办法（2022版）》的通知，密码管理员启用密码打开保险柜时，必须有必要的遮挡措施，其他人员无须进行回避，保险柜锁定后，密码管理员无须立即将密码锁打乱。（）
79、境内个人手持30美元现钞，想在银行兑换成人民币，银行要求必须先开立外汇账户方可办理结汇。（）
80、根据《交通银行自营个人贷款业务处理流程及会计核算办法（2022年版）》的通知，自营个人贷款的借款人客户号下允许开立多个贷款客户账号。 ()
