加载中...
2025年2季度传导考试（判断）
61、根据《交通银行代收付业务管理办法（2021年版）》，代收代付业务是指交通银行接受单位委托，不定期通过代收代付平台代理委托单位向特定关系人发放或收取指定款项，或接受单位代理特定关系人申请开立存取指定款项的个人银行账户的中间业务。基于代收代付平台所衍生的代收代付专项产品遵循各产品管理办法。（）
62、根据《交通银行个人资信证明业务处理流程》，客户服务经理受理后，应认真审核客户所需开立的账户、产品、数字人民币钱包是否符合开立个人资信证明的范围。 ()
63、根据《交通银行个人资信证明业务处理流程》，客户可以对已办理个人存款证明的挂失存单（折）/卡进行销户支取。 ()
64、根据《交通银行跨行代收付业务管理办法》，批量交易不晚于T+1个系统工作日（每日16：00系统日切时间前）返回交易结果。 ()
65、根据《交通银行陕西省分行个人结售汇业务管理办法实施细则》，对于境内个人留学期间再次办理不占年度便利化额度的留学学费购付汇，银行可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，购汇资金直接汇入原学校账户，并在备注栏标注“便利化留学购汇”字样。（）
66、根据《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则（2021 年版）》的通知，绑定小钱箱的客户服务经理在中午休息、营业中途离开营业场所超过2小时或营业终了，需将小钱箱现金全部上缴至本人现金箱，解除与小钱箱的绑定关系。（）
67、根据《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则（2021年版）》的通知，通过小钱箱办理现金存取款业务，按照不同的业务发起渠道，分为直联和间联两种模式，其中直联模式是由手持终端等渠道发起的涉及小面额现金业务，系统产生验证码，并通过低柜验证后触发小钱箱办理现金存取业务。（）
68、根据《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则》的通知，会计印章检查时，被查人员应陪同在场。若被查人员不在场， 应双人会同检查。（）
69、根据关于印发《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则》的通知，会计印章加盖必须有真实业务背景，严禁在任何空白纸张上预先加盖。（）
70、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法，银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。()
71、根据中华人民共和国反电信网络诈骗法，对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。（）
72、根据《交通银行陕西省分行反假货币业务管理细则（2021年版）》的通知，基层营业机构柜面发现假币后，应当由1名（含）以上持有反假货币培训合格证书的现金从业人员当面予以收缴，被收缴人不得接触假币。（）
73、根据《交通银行陕西省分行反假货币业务管理细则（2021年版）》的通知，冠字号码信息系统记录和集中管理的冠字号码要素、格式等应符合中国人民银行的要求，保管时间至少三个月。（）
74、根据《交通银行陕西省分行反假货币业务管理细则（2021年版）》的通知，对于符合条件的查询申请，基层营业机构应于受理之日起3个工作日内办结，在核心账务系统中登记每笔查询业务的查询时间、查询结果、经办人和复核人等信息。如有特殊情况需延长办理时间的，可延长至10个工作日，无需提前告知查询人。（）
75、根据《交通银行陕西省分行离行式自助设备装清钞（卡）业务外包管理办法（2022版）》的通知，密码管理员启用密码打开保险柜时，必须有必要的遮挡措施，其他人员无须进行回避，保险柜锁定后，密码管理员无须立即将密码锁打乱。（）
76、根据《交通银行陕西省分行离行式自助设备装清钞（卡）业务外包管理办法（2022版）》的通知，离行式自助设备是指具有客户自助服务功能、可以存取现金的离行式自动取款机（ATM）、自动存取款一体机（CRS）、现金型智易通等各类设备。（）
77、根据《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地信息。客户身份信息不完整或证件有效期过期的，可以与客户建立业务关系。（）
78、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》的通知，客户属于禁止类反洗钱特殊名单，应在确认不违反或可能违反相关制裁政策和反洗钱规定后方可准入或办理。(）
79、根据《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知，网点在利用网上银行、智易通、现金循环机、现金型智易通等智能设备以及其他方式为客户提供服务时，应根据系统提示，同步做好相关客户的身份识别及证件影像的留存（更新或核实）工作，相关客户身份识别及证件影像的处理要求同柜面渠道一致。（）
80、根据关于下发第三方NRA账户签约及银证转账操作指引的通知，开立NRA 账户的外资客户在处理增持A股上市公司股份及分红资金情况下，可办理证券转银行业务。 ()
