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2025年4季度题库_组卷二
1、外国驻华外交机构人员凭《外交人员证》在银行办理3万美元购汇提钞业务，以下说法不正确的是()。（）
2、根据《交通银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法（2020 年版）》的通知，针对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，临时冻结不得超过（ ）小时，金融机构在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。()
3、银行可根据首次办理情况免于审核重复性材料的业务不包括()。（）
4、根据《交通银行陕西省分行冠字号码集中管理业务实施细则（2020年版）》，冠字号码上传方式包括（）和（）两种模式。()
5、根据《交通银行个人结售汇业务管理办法》的通知（交银办〔2022〕252 号），境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起 （）个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值 （）美元（含）的兑换， 可凭本人有效身份证件办理。（）
6、根据关于印发《交通银行个人结售汇业务管理办法》的通知（交银办〔2022〕252 号），各级机构办理个人结售汇业务须建立单证留存制度，通过电子渠道办理的个人结售汇业务，应在系统中留存相关交易记录。应确保相关资料的安全性、完整性以及可追溯性，以备合规管理和检查需要，资料保存期限自业务到期日起不得少于 （） 年。 ()
7、某A类企业申请在B银行办理一笔等值20万美元的退汇，且退汇日期与原收款日期间隔200天，B银行该如何办理?（）
8、根据《交通银行陕西省分行客户服务经理外拓服务实施细则（2023年版）》〔2023〕60 号的通知，客户服务经理使用手持终端机具时，手持终端机具获取的地理位置与该客户服务经理业务归属的网点地理经纬度进行比对，若外拓服务位置与业务归属网点位置偏差超过（）距离，则无法正常登录办理业务。（）
9、根据关于印发《交通银行个人存款挂失业务处理规程》的通知，口头挂失的有效期为“（）”， 有效期满后系统自动解除口头挂失状态；应急挂失的有效期为“（）”。 ()
10、根据2022年《交通银行托收业务管理办法》，在托收承付业务中，付款人在承付期满日银行营业终了时，如无足够资金支付，其不足部分，视为逾期付款处理，按每天万分之（ ）计算逾期付款赔偿金。（）
11、根据关于印发《交通银行个人存款挂失业务处理规程》的通知，预约销户分为正常预约销户和核实期满预约销户。 正常预约销户仅适用“（）”销卡销户。 （）
12、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》（交银办〔2023〕225 号），开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指开户之日的（ ）；对于待激活账户，开户之日起是指（ ）起。（）
13、关于印发《交通银行太平洋借记卡业务处理流程及会计核算办法》交银办〔2024〕149号的通知，对未推送待处理任务的吞卡、单位交回记名卡和拾遗卡，客户服务经理可通过（ ）入库。（）
14、境外个人S到银行办理在内地工作获得的合法人民币薪酬收入购汇业务，以下哪项表述正确()。（）
15、透光观察，第五套人民币10元正面左侧可见（）多层次水印。()
16、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》，代销理财产品业务受理客户认申购、赎回等交易申请信息的业务批次切换时间点一般为每个自然日的( )。（）
17、根据陕西省分行营运业务提示月刊（2025年5月），柜面通过免填单办理客户现金存入时，办理人员为单位人员但需要另行打印回单，客户服务经理应将“是否为本单位缴款”选择（），回单状态为（ ）。（）
18、境内个人Z于2020年赴香港大学做访问学者，期间购买了香港保险公司带有重疾保障和附带投资性分红返还的人寿保险产品。2023年1月，Z在内地确诊重度心脏病，触发保险理赔条件，2023年8月Z收到香港保险公司13万美元理赔款汇入并申请结汇用于治疗，银行应如何办理()。（）
19、根据2025年核心账务系统公司业务第九批优化，客户通过企业网银/企业手机银行申请提高非柜面转账限额时，系统增加对账户是否绑定尽调的校验。管户客户经理应参照开户尽调流程通过移动工作平台（）生成尽调编号，由柜面绑定后客户可发起调额申请。（）
20、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》交银办〔2023〕225 号
