加载中...
2026年2季度题库_组卷144836
1、根据关于转发总行《交通银行托收业务操作流程及会计核算办法》的通知，收款人办理委托收款业务时，应填制一式五联托收凭证，连同付款人的债务证明（已承兑的商业汇票、债券、存单等）一并提交开户银行，由开户银行将托收凭证及债务证明邮寄付款人开户行。其中，单位办理托收时，其托收凭证（ ）上需加盖银行预留印鉴。 （）
2、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》交银办〔2023〕225 号文件要求，连续三年以上（含三年）未发生动账交易，账户余额为（ ）及以下，且未签订信用卡自动还款协议、个人贷款还款及其他代收代付协议的个人银行结算账户（包括借记卡、活期存折和活期一本通账户），将被系统自动设置“暂停非柜面交易”状态。（）
3、根据《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则》的通知（交银陕办〔2022〕75 号），营运人员如短期离岗超过（ ）个工作日（含），须将个人保管的（）上缴至营运主管（或营运副主管）。（）
4、根据《交通银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法（2020年版）》的通知，通过涉案账户资金网络查控系统受理的查询、冻结、解除冻结、续冻、紧急止付业务、解除紧急止付业务将同步登记总行（ ），以便后续可查询相关账户的查控情况。（）
5、根据陕西省分行营运业务提示月刊（2025年10月），智慧 KEY锁具注册时增加“柜员号”输入信息，柜员归属在本机构时钥匙锁具才能注册成功。（）
6、根据《关于优化印章核查的通知（交银陕营运〔2024〕66号）》，对于一年内未开启的印控机，每年需对相关机控印章核查一次 。()
7、根据《交通银行个人养老金业务处理流程及会计核算暂行办法》，柜面及手持终端渠道开立个人养老金资金账户，若校验结果为客户基本养老保险参保信息不存在，客户服务经理可通过（）按钮将客户提供的参保证明等相关证明材料扫描后上传至人社信息平台。（）
8、根据《交通银行个人出境游保证金证明业务处理流程》（2022年版），个人出境游保证金证明业务可在全行任一营业网点申请开立。在开立的同时，系统自动将相关存款账户进行止付。个人出境游保证金证明在销证/履约划转的同时， 系统自动对相关存款账户进行解除止付。 ()
10、银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币，应当假币持有者的面加盖“假币”字样戳记。（）
12、根据《交通银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法（2020 年版）》的通知，针对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，临时冻结不得超过（ ）小时，金融机构在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。()
13、根据《交通银行营运类内部账户管理办法》，24 位内部账户构成规则为（ ）。（）
14、根据 《交通银行境内分行个人客户信息业务公共处理流程》（交银陕营运〔2023〕128 号），对于因账户排查、反洗钱排查、消保工单核查场景进行的非密查询，须提供有关排查要求的（ ）、内部文件、内部邮件、工作联系单或客服工单等依据。（）
15、根据《交通银行代收代付业务管理办法（2021年版）》 ，采用代收代付专户结算时，代付业务的付款账户和代收业务的收款账户应是委托单位的（ ）
16、关于转发总行《交通银行挂销账业务管理办法（2021 年版）》的通知（交银陕办〔2021〕18 号），营业机构发生责任性或案件性原因的非现金错款后应立即组织查找并查明原因，发生错款当日必须根据错款金额由相应的有权审批人审批后进行挂账。单笔金额为等值人民币（ ）（不含，外币按当日公布的外汇牌价换算，下同）以下的非现金错款挂账，由发生错款的营业机构营运主管审批。（）
17、根据《交通银行客户印鉴管理办法(2021年版)》，客户如需变更印鉴建档方式，可出具公函申请转换。客户号下有多个账号建档的客户，可根据客户申请将“账号建档”转换为“客户号建档”。 （）
18、根据《交通银行个人电子渠道签约业务处理流程》交银陕营运〔2023〕54号的通知，关于安全认证工具与核心客户号的关系下列描述正确的是（）。
19、根据陕西省分行营运业务提示月刊（2026年1月），通过视频型智易通发起缴税三方协议签约，无需向银行提供协议文本，由客户自助录入协议相关信息并联动向税务发起三方协议验证。（）
20、境内个人S同一天上午到某银行A网点存入1万美元，下午到同一银行B网点存入1万美元，B网点仅审核了客户有效身份证件即为其办理了存钞业务。（）
