2025年4季度题库_组卷(一)

1、2025年境内零售业务第一批次功能优化投产后,对于银商通及银期转账“特殊撤约业务类型”为()的,无需进行联网核查身份识别,无需输入密码,但必须点击“扫描上传”按钮上传相关证明材料。()
2、根据《交通银行陕西省分行营运条线重要岗位员工轮岗和强制休假实施细则(2025年版)》,基层营业网点营运主管轮岗和强制休假的,由营运管理部门()进行检查,并留存检查记录。()
3、根据《交通银行陕西省分行营运条线重要岗位员工轮岗和强制休假实施细则(2025年版)》,营运条线重要岗位员工不得以短期交流形式规避轮岗制度的落实,轮岗后()个月内不得返回原岗位。()
4、下列哪些情形()不需要办理税务备案。()
5、根据《交通银行营运类内部账户管理办法》,以下说法错误的是()
6、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》(交银办〔2023〕225 号),开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指开户之日的( );对于待激活账户,开户之日起是指( )起。()
7、根据关于印发《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则(2021 年版)》的通知,绑定小钱箱的客户服务经理在中午休息、营业中途离开营业场所超过() 或营业终了,需将小钱箱现金全部上缴至本人现金箱。()
8、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》交银办〔2023〕225 号
9、根据《交通银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法(2020 年版)》的通知,针对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户,临时冻结不得超过( )小时,金融机构在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后( )小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。()
10、银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,下面表述错误的是()。()
11、根据《交通银行陕西省分行营运会计业务印章管理实施细则》的通知(交银陕办〔2022〕75 号),营运人员如短期离岗超过( )个工作日(含),须将个人保管的()上缴至营运主管(或营运副主管)。()
12、银行可根据首次办理情况免于审核重复性材料的业务不包括()。()
13、甲企业在A银行开立经常项目外汇结算账户,拟向德国支付一笔10万美元的进口设备预付款,A银行查询发现甲企业为非名录企业,该银行的下列做法正确的是()。()
14、根据2022年《交通银行托收业务管理办法》,在托收承付业务中,付款人在承付期满日银行营业终了时,如无足够资金支付,其不足部分,视为逾期付款处理,按每天万分之( )计算逾期付款赔偿金。()
15、根据《交通银行本外币合一单位银行结算账户业务实施细则》(交银办〔2024〕104 号),单位已开立的人民币结算账户和外汇结算账户可通过( )币种的方式变更为本外币合一账户。()
16、根据关于转发总行《交通银行托收业务操作流程及会计核算办法》的通知,发出的委托收款结算凭证、托收承付结算凭证和拒绝付款理由书均应加盖( ),( )纳入印控机统一保管。 ()
17、根据《交通银行营运类内部账户管理办法》交银办〔2023〕166 号的通知,24位内部账户生命周期管理包括()。()
18、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》,代销理财产品业务受理客户认申购、赎回等交易申请信息的业务批次切换时间点一般为每个自然日的( )。()
19、根据关于印发《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知的通知(交银陕营运〔2022〕108 号 ),分行在对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,以下不属于代理人信息的是()。()
20、根据《交通银行厅堂智能机具公共业务处理流程》,客户先行在该智能机具上完成业务受理后,移步至厅堂其他智能机具,凭借系统自动生产的验证码完成现金收付环节处理的业务,验证码有效期为()。()
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