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个人理财(初级)押题卷一
106、产品目标客户信息是产品的销售对象,包括()。
107、另类资产是指除()以外的金融资产和实物资产。
109、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括()。
110、商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法中,正确的有()。
112、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单,账单应列明()。
113、根据理财规划的需求,一般把客户信息分为()。
114、商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映()等,并附年度报表。
116、当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时,理财师应向客户()。
118、商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,这些行为包括()。
119、在个人理财投资管理中,商业银行应按照符合()原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
120、理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。