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第十章综合理财规划服务
21、下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）。
22、客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面？（）
23、在信息收集过程中，下列属于比较好的信息来源的有（）。
24、下列信用和债务管理指标的计算公式正确的是（）。
25、下列指标中，属于收支结余方面涉及的指标的有（）。
26、在家庭财务现状分析中，对于涉及到的不同指标的说法正确的有（）。
27、下列指标中，属于家庭财务保障涉及的指标的有（）。
30、理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标，其中，对主要收入项的调整内容可以是（）。
31、下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的有（）。
32、下列具体面临的风险中，属于信用风险的有（）。
33、在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是（）。
34、风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本获得最大保障，同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（）。
35、下列对商业保险和团体保险的说法，不正确的有（）。
36、理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的，下列选项中属于理财规划服务的内容的是（）。
37、2018年6月，理财经理小邵所在的机构代销了某战略配售基金，下列关于战略配售基金的说法，错误的是（）。 [案例分析题]2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标：（1）规避家庭面临风险，建立风险保障体系（2）分散投资，提高收益水平（3）准备充足养老金（4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件：（1）国外留学年费用为每人40万元人民币（2）年投资收益率为4%，通胀率为3%。请根据该案例的背景信息，回答37-50题。
38、李先生就《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到的资产管理产品应当实行净值管理一事咨询理财经理小邵，他对于产品单位净值的解释，正确的是（）。 [案例分析题]2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标：（1）规避家庭面临风险，建立风险保障体系（2）分散投资，提高收益水平（3）准备充足养老金（4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件：（1）国外留学年费用为每人40万元人民币（2）年投资收益率为4%，通胀率为3%。请根据该案例的背景信息，回答37-50题。
39、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，李先生可以通过（）购买基金管理公司发行的资产管理产品。 [案例分析题]2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标：（1）规避家庭面临风险，建立风险保障体系（2）分散投资，提高收益水平（3）准备充足养老金（4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件：（1）国外留学年费用为每人40万元人民币（2）年投资收益率为4%，通胀率为3%。请根据该案例的背景信息，回答37-50题。
40、理财经理小邵与李先生交流中得知他的公司尚未建立企业年金制度，因此向李先生简要介绍了企业年金的情况，下列内容中小邵介绍有误的是（）。 [案例分析题]2018年初，理财经理小邵认识了客户李先生。李先生现年50岁，以50%的出资控股某公司。受益于经济的繁荣，前些年公司一直快速发展，李先生积累了大量财富，但近年因为公司业务有所下滑，李先生开始担心投资风险，正寻求新的财富管理方式。其妻陆女士48岁，协助李先生打理公司，担任销售部经理并持股10%。该公司净资产5000万元，其余40%的股份由公司8名核心员工持有。两人育有一儿一女，儿子现年22岁，女儿现年18岁，分别在美国和英国攻读硕士和本科课程，均无继承家庭公司的计划，且均有留在国外发展的考虑，李先生和陆女士双方的父母都健在，李先生还有3个兄弟和1个妹妹，从事的工作均与李先生公司无关。为了支持公司的发展，夫妻二人将公司经营的大部分收益投入公司的发展中，每月李先生领取5万元税后工资，陆女士领取2万元税后工资。目前家庭有30万元活期存款以备不时之需。除此之外从未进行过任何投资。夫妻二人早年购买了3处房产，目前价值30000万元，除了一处自住外，其余两处均空置。夫妻共有2辆小汽车，家庭无负债，除子女教育支出外，每年家庭日常开支60万元。夫妇二人除去社会养老统筹外，并无其他有效风险保障。理财目标：（1）规避家庭面临风险，建立风险保障体系（2）分散投资，提高收益水平（3）准备充足养老金（4）将资产以合理的方式传承给子女假设条件：（1）国外留学年费用为每人40万元人民币（2）年投资收益率为4%，通胀率为3%。请根据该案例的背景信息，回答37-50题。
