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2026年1季度题库_组卷（三）
61、根据关于印发《交通银行境内分行个人客户身份识别公共业务处理流程》的通知（交银陕营运〔2022〕108 号 ），必须进行联网核查与身份影像处理的业务场景包括（）。（）
62、根据转发总行《交通银行对公保证金业务管理办法(2020年版)》的通知，保证金款项可通过（ ）、（ ）、（ ）以及（ ）发起申请-审批流程进行处理。（）
63、根据《交通银行公共代收代付业务处理流程及会计核算办法》，代收代付业务支持处理渠道包括（） ()
64、境外个人A在境内工作多年，现打算离职回境外工作，欲将本人账户内7万美元汇出境外，其中4万美元为境内工资收入购汇，3万美元为前期从境外汇入资金剩余部分。以下说法正确的是()。（）
65、根据《交通银行财税库行业务处理流程及会计结算办法》的通知，财政库行业务处理模式分为（ ）。()
66、 某企业目前是A类企业，其了解到贸易收支名录企业在外汇局的分类有A、B、C三类，企业想了解一下哪些情况企业会被外汇局列为B类企业，请你向客户解释，存在下列情况之一的企业，外汇局可将其列为B类企业（）。（）
67、 2022年，A酒店与集团海外管理公司签订长期管理合同，未明确合同终止期限，约定每月支付上月管理费用5、2万美元，首次付汇时已在税务局进行备案。2025年5月，A酒店向银行申请办理4月管理费用支出业务。关于这笔付汇业务，下列说法正确的有哪些?（）
68、根据关于印发《交通银行个人存款挂失业务处理规程》的通知，若挂失生效方式 为“（）”，且系统判断借记卡下存在“（）”，则适用正常预约销户场景。()
69、 个人客户到银行网点柜台办理购汇，关于《个人购汇申请书》填写要求，以下正确的是（ ）。（）
70、 某外贸企业近期业务量增加，为提高效率，打算通过电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，银行在采取这种方式审核时，应符合以下哪些要求?（）
71、根据《交通银行陕西省分行营业网点现金管理实施细则（2026年版）》的通知（交银陕营运〔2021〕253 号 ），各机构办理款箱交接时，网点指定2名正式行员（其中至少1 名营运人员）或金库管库员双人核对押运人员身份无误后才能办理交接手续。（）
73、对于冠字号码查询申请超过申请时效的，查询受理单位不予受理。（）
74、根据关于进一步明确单位账户业务操作要点的通知，客户开立专用户时，账户名称可以是客户名称，也可是客户名称加前缀或后缀。后缀可以是资金性质也可以是内设机构。()
75、根据关于下发协助有权机关查询、冻结、扣划操作要点的通知，协助执行通知书中若存在进一步解释说明的内容（如账户信息、交易明细具体字段），应要求有权机关在书面解释说明处加盖公章或双人签字确认。如涉及业务实质性要素（账号、金额等），原则上也可以修改。（）
76、银行业金融机构应做好冠字号码系统应设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。()
77、冠字号码查询系统精确检索要求输入冠字号码部分连续字符，软件显示所有相关现钞，其中应包含待查现钞。()
78、为方便消费者查询，冠字号码查询业务原则上采用在业务发生网点查询的方式。（）
79、冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。()
80、冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。()
