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2025年4季度题库
301、根据《交通银行个人银行存款账户管理办法》（交银办〔2023〕 61号），为做好账户分类分级管理，交行综合评估账户实际用途、资金流水交易量、客户资质后，有权对账户设置非柜面渠道资金转出总限额，并根据账户实际使用情况进行动态限额管理。 ()
302、根据《交通银行代销理财产品业务处理流程及会计核算办法》，客户要求撤销认申购和赎回申请时可在产品管理人未确认原交易申请前发起撤销，“实时赎回”模式的产品也支持撤销。（）
303、根据关于印发《交通银行个人存款挂失业务处理规程》的通知，若挂失生效方式为核实期满生效，则新补制借记卡或存单/折及一本通于核实期满前设置 “挂失未满核实期”客户账户状态字，待核实期满日客户至网点解除上 述状态字控制。（）
304、根据《交通银行个人资信证明业务操作规程》（交银办〔2025〕43 号），除个人存款证明外，其他个人资信证明均无需对相应产品进行止付、解除止付和销证处理。（）
305、根据《交通银行境内分行个人客户信息业务公共处理流程》 （交银陕营运〔2023〕128 号），营业网点办理个人账户信息查询、交易明细查询业务时，若未验证账户支取方式或支取方式验证未通过，无须根据实际查询背景准确填写查询原因，上传必要的业务场景证明材料，并经有权人员审核授权通过后方可继续查询个人客户。（）
306、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》（交银办〔2023〕22号），批量开户时，若开户客户满足客户信息完整性要求但缺失CRS声明或证件影像时，批量开立的账户将置为“预开户”状态。（）
307、根据《交通银行个人银行存款账户管理实施细则》（交银办〔2023〕225 号），“预开户”状态账户需通过柜面渠道“客户服务-账户-预开户状态特殊变更”路径补齐身份证件影像，或由开户申请人通过手机银行自助补录身份证件影像，将账户状态变更为“待激活”后再行激活。（）
308、根据《交通银行个人结售汇业务管理办法》的通知（交银办〔2022〕252 号），手机银行、个人网银等渠道的结售汇业务办理资格与个人客户在相关渠道办理业务使用的借记卡（含Ⅱ类账户）归属机构一致，若该网点不具备结售汇业务经营资格，则客户无法通过此卡在相关渠道办理结售汇业务。（）
309、根据《交通银行陕西省分行款箱业务实施细则（2021 年版）》的通知（交银陕营运〔2021〕253 号 ），各机构办理款箱交接时，网点指定2名正式行员（其中至少1 名营运人员）或金库管库员双人核对押运人员身份无误后才能办理交接手续。（对）
310、根据《交通银行储蓄业务计结息会计核算办法》（交银办〔2024〕203 号）的通知，定期类个人储蓄存款的到期日，根据起息日与存期按照对年对月对日的规则进行计算。（）
311、根据《交通银行储蓄业务计结息会计核算办法》（交银办〔2024〕203 号）的通知，目前个人人民币储蓄存款及个人非日元、韩元的外币存款，角以下不计息，个人日元、韩元存款元以下不计息。（）
312、根据《交通银行营运类内部账户管理办法》，24位内部账户构成规则为6 位机构号+2 位货币代码+13 位内部账户+1 位校验位+“99”内部账户特殊标识。（）
313、根据《交通银行营运类内部账户管理办法》，内部账户原则上不得作为客户结算过渡性账户使用，原则上不允许通过内部账户核算两头在外的业务，特殊情况需经总行营运与渠道部同意后使用。（）
314、根据《交通银行离岸对公账户业务实施细则（2021 年版）》文件，开户机构发起强制销户申请前，应联系客户并将联系 结果进行电话记录。对于多次拨打预留电话（三次以上含三次）仍无法取得联系的客户，或经联系后客户拒不配合的，开户机构可以直接发起强制销户申请。 ()
315、根据《交通银行个人出境游保证金证明业务处理流程》（2022年版），个人出境游保证金证明业务可在全行任一营业网点申请开立。在开立的同时，系统自动将相关存款账户进行止付。个人出境游保证金证明在销证/履约划转的同时， 系统自动对相关存款账户进行解除止付。 ()
316、境外个人A将账户内的6万美元结汇用于租房，应将结汇所得人民币资金直接划转至房屋出租方的境内人民币账户。（）
317、境内个人S同一天上午到某银行A网点存入1万美元，下午到同一银行B网点存入1万美元，B网点仅审核了客户有效身份证件即为其办理了存钞业务。（）
318、境外个人D来中国旅游，在境内银行兑换了5000元人民币，旅游途中并未使用，希望将人民币兑换回外币，应凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。（）
319、 银行对个人购汇后即办理付汇的业务，应进行购付汇用途一致性审核。（）
320、境内个人A即将赴法国留学，需要汇出学费和生活费，银行告知必须在签证办好后才能办理付汇业务。（）
